近年来，随着商业银行的发展和转型，其各项业务得到迅速发展。特别是近十年以来，中国的金融改革促进了商业银行业务的快速可持续发展。　　 在运营管理改革过程中，传统的银行结算功能发生了根本变化，在运营管理标准化、信息化、集约化等方面都有了较快的发展。然而，现金业务做为银行的基础业务，在近几年发展过程中仍处于一个较低的水平，现金操作仍主要以传统的手工操作模式为主，在现金操作流程管理、库存现金管理等方面上存在诸多问题，导致银行现金库存的沉淀数量庞大，进而产生了大量的无息资产，增加了银行现金管理方面的成本投入，同时也带来现金管理的风险日益增大。　　 本文结合笔者所分管现金业务和相关实践中问题，重点研究如何应用现金管理和库存控制理路，改善银行现金管理和操作水平。在对中国工商银行(ICBC)北京分行调研的基础上，通过数据采集和分析指出，现行现金管理中存在的问题在于现金安全库存设置的不合理。在此基础上，构建了新的现金物流配送体系，并基于以往业务数据分析，设置了更为科学、合理的现金安全库存设置和控制策略，这些方法和策略对加强商业银行的现金管理，有效地提高商业行现金使用效率，降低银行无息资产的占用，防范现金业务风险，提高服务水平等都具有积极的作用。