证券公司的主要收入来源是经纪业务,通过在全国设立营业部来为客户提供相应的通道服务和业务办理收取佣金,经纪业务是证券公司开展所有其他业务的基础,柜台业务是经纪业务的重要组成部分。互联网金融发展如火如荼,如何在保证风控合规前提下提升柜台业务运营水平成了制约证券公司发展的重大管理问题。2015年以前,证券公司的柜台业务以临柜办理为主,以一人经办一人复核的方式完成作业。随着互联网金融的崛起以及监管政策放宽,在金融科技的助力下线上业务迎来蓬勃发展,成为证券行业未来的发展方向。物理网点的效用被弱化,未来“总部+轻型营业部”的发展模式将受到青睐。为更好地分析Z证券公司柜台业务运营模式,本文通过调查法对当前运营模式存在的问题进行探索研究,发现存在临柜业务办理体验差、操作系统效率不高、临柜业务办理不规范、业务风险点管理混乱和营业部人才培养效果差等五个方面问题。分析发现导致以上问题的原因主要有业务单据缺乏电子化配置、业务办理以菜单驱动为主、操作系统不能兼容、办理标准不够统一、总部缺少统一协调和营业部人才培养机制不合理等六个方面。Z证券公司柜台业务运营模式暴露的问题已经表明其不能适应新的市场竞争形势,运营模式优化已经不再是一道选择题,而是一道生存题,Z证券公司必须革除柜台业务运营模式的各种弊端,以提高业务办理效率及规范性和控制业务风险为目标,设计更为与时俱进的集中运营模式。本文以WBS理论和BPR理论为指导进行了优化方案的设计并提出具体优化措施,比如采取引入电子化业务表单、研发流程化业务模式、整合各系统服务终端、分离前后台作业模式、建设总部集中运营中心和推动营业部转型发展等;另外还可以增加保障措施护航,如及时运用最新科技、构建信息安全保障、制定新的绩效考核、建立人员应急机制等举措。优化方案顺利实施后,会产生诸多改善,比如改善临柜业务办理体验、业务流程更简单明确、系统整合后使用更加便捷、提升业务办理规范性、增强总部风险控制能力和营业部人才培养机制更完善等效果。