【摘 要】
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证券行业经历了30多年的茁壮发展,证券公司已经成为资本市场的重要一极。2020年3月1日新《证券法》正式实施,监管日渐趋严,外资大举进入,5G概念,金融科技大热,各大证券公司的业务趋向同质化,交易佣金率持续下滑。零佣金的趋势下经纪通道业务越来越鸡肋,证券公司纷纷向财富管理业务转型,特别是头部证券公司早在十多年前已经在向财富管理业务布局。然而一些金融机构也陆续提供财富管理服务,银行业、证券、信托、保
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证券行业经历了30多年的茁壮发展,证券公司已经成为资本市场的重要一极。2020年3月1日新《证券法》正式实施,监管日渐趋严,外资大举进入,5G概念,金融科技大热,各大证券公司的业务趋向同质化,交易佣金率持续下滑。零佣金的趋势下经纪通道业务越来越鸡肋,证券公司纷纷向财富管理业务转型,特别是头部证券公司早在十多年前已经在向财富管理业务布局。然而一些金融机构也陆续提供财富管理服务,银行业、证券、信托、保险、期货、理财公司等金融机构的财富管理业务格局已经形成,证券公司财富管理之路内忧外患,四面楚歌,敢问路在何方?本篇论文拟研究证券公司转型背景之下证券营业部财富管理业务优化的路径和方法。本文以DX证券F营业部作为本文主要的研究和探讨目标,对该营业部的历史背景,客户资产规模、财富管理业务等现状进行了介绍,就其目前经营发展情况及存在的困难展开剖析和概述。结合DX证券F营业部现阶段的实际情况,重新规划布局和架构优化。对重组后的组织架构,体制制度、团队管理、业务创新、产品研发等多方面提出有效的建议,完善内部的体系,形成全面的保障措施,确保重新规划后的内容能够落实执行,以期望帮助DX证券F营业部脱离当前所处的困境,进一步提升其在证券行业的市场竞争力,从而在激烈竞争之中获得良性发展,也希望能给予其他证券营业部优化财富管理业务提供经验借鉴。
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