【摘 要】
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2018年4月27日,我国金融监管层发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（简称“资管新规”）,以规范金融机构的资管业务、统一监管标准、有效防范和控制金融风险,支持经济结构调整和转型升级。目前,我国财险公司资金利用不充分,投资效率低下,投资模式尚不成熟。特别是在资管新规加大监管强度的背景下,财险公司调整投资产品配置中,存在潜在的信用风险、流动性风险等动摇经营稳健性的风险。因此如何适应资管新
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2018年4月27日,我国金融监管层发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（简称“资管新规”）,以规范金融机构的资管业务、统一监管标准、有效防范和控制金融风险,支持经济结构调整和转型升级。目前,我国财险公司资金利用不充分,投资效率低下,投资模式尚不成熟。特别是在资管新规加大监管强度的背景下,财险公司调整投资产品配置中,存在潜在的信用风险、流动性风险等动摇经营稳健性的风险。因此如何适应资管新规的要求,探索资管新规对财险公司投资效率的影响路径,着力提升我国财险资金的投资效率,对于财险公司增强竞争能力、持续健康发展具有十分重要的作用。首先,本文在对资管新规及财险资金投资效率理论分析的基础上,采用DEA方法分别测算出我国22家财产保险公司2014-2018年的资金投资效率,并通过Malmquist指数动态分析样本财险公司的投资效率及其分解项,发现2014-2018年我国财险公司的投资效率水平整体较低,且效率变化表现出下降的趋势,不同年份间出现了较大波动。主要原因是在样本期间技术效率变化指数值偏低,导致全要素生产率下降,其中纯技术效率下降较为明显,说明大多数公司在资管新规背景下需要提高自身资源配置能力来改善效率。其次,本文进一步运用Tobit回归探讨资管新规对财险公司资金投资效率的影响路径。结果显示资产规模、市场份额、长期投资占比和人力投入与财险公司的投资效率存在显著正相关。最后,根据上述研究结果,本文就资管新规背景下如何进一步提升财险资金的投资效率,优化财险资金的投资结构提出建议,推动新形势下财险公司的投资能力发展。
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