本文将索赔过程推广为非齐次复合泊松过程，考虑了随机干扰对有限时间破产概率的影响。另外，将单险种的非齐次复合泊松风险模型推广为保费随机收取的双险种非齐次复合泊松风险模型及带干扰的保费随机收取的多险种非齐次复合泊松风险模型。主要结果如下： 第一章对风险理论研究的主要内容作了介绍，同时也介绍了目前国内外风险理论的研究和发展状况，并对本文中需要用到的基础知识作了简要论述。 第二章引入了单险种非齐次复合泊松风险模型，得出了有限时间生存概率的一个积分表达式和有限时间破产概率的一个上界。 第三章将第二章中模型推广为保费随机的单险种非齐次复合泊松风险模型，得到了其有限时间破产概率的一个上界。 第四章把单险种的非齐次复合泊松风险模型推广为保费随机收取的双险种非齐次复合泊松风险模型，同样地得到了有限时间破产概率的一个上界。 第五章考虑了随机干扰，得到了带干扰的保费随机收取的双险种非齐次复合泊松风险模型有限时间破产概率的一个上界。 第六章考虑了带干扰的保费随机收取的多险种非齐次复合泊松风险模型，得到带干扰的保费随机收取的多险种非齐次复合泊松风险模型有限时间破产概率的一个上界。