十九大报告中提出了“守住不发生系统性风险底线”的目标,银行是中国经济发展的核心部门,是社会融资的重要渠道。防控银行风险是守住不发生系统风险的主要措施之一。近年来,随着银行业务规模的扩张,银行业的风险呈现多样性和复杂性的特征。银行的业务以信贷业务为主,银行资本充足率和银行杠杆率是银行风险管理的重要指标。但是,资本充足率指标的有效性会受资产的风险系数变动的影响。因此,中国在2011年重新引入了杠杆率监管工具,与资本充足率工具共同监管银行业的资本水平。杠杆率监管对银行风险承担有着什么样的影响?在什么情况下,杠杆率监管的引入对银行风险承担的降低最有效?不同种类的银行在引入杠杆率监管时是否具有异质性?本文梳理了国内和国外杠杆率监管研究的优秀文献,针对以上问题,本文首先阐述了相关概念和基础理论,并使用数理推导模型的方法研究了杠杆率监管对银行风险承担的影响。其次,研究了杠杆率监管的发展进程与现状分析。最后,本文搜集了中国96家商业银行的经营数据,使用了描述性统计、单位根检验、最小二乘法、固定效应法、最大似然估计法、系统GMM、差分GMM等实证方法,分析杠杆率监管对银行风险承担的影响,并研究了银行资产质量是否会对上述关系产生影响。本文研究发现,银行引入杠杆率监管工具之后,会提高资本与总资产的比值,降低了银行的风险承担水平;银行存在异质性,不同种类的银行引入杠杆率监管,对银行风险水平的影响具有差异性;银行资产质量的高低会影响杠杆率监管的风险缓释效果,两者呈负相关关系。根据本文的研究结果,本文提出了银行应当正确使用杠杆率监管工具、完善监管机构的监管体系、加强异质性银行的分类监管等建议,这些建议对降低我国商业银行风险承担具有一定的指导作用。