【摘 要】
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客户洗钱风险是金融机构洗钱风险管理的重要内容。通过选取不同类型银行代表机构，从其客户洗钱风险管理机制及运行两个维度，梳理金融机构客户洗钱风险管理有效性现状，发现金融机构客户洗钱风险管理在客户洗钱风险等级核验、信息共享联动、高风险客户洗钱风险管理、客户风险等级划分等方面存在潜在风险。借鉴美国、德国等国开展客户分类管理原则、金融科技应用等方面的经验，应完善监管层面相关配套规范及机制、完善机构内部洗钱风
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客户洗钱风险是金融机构洗钱风险管理的重要内容。通过选取不同类型银行代表机构，从其客户洗钱风险管理机制及运行两个维度，梳理金融机构客户洗钱风险管理有效性现状，发现金融机构客户洗钱风险管理在客户洗钱风险等级核验、信息共享联动、高风险客户洗钱风险管理、客户风险等级划分等方面存在潜在风险。借鉴美国、德国等国开展客户分类管理原则、金融科技应用等方面的经验，应完善监管层面相关配套规范及机制、完善机构内部洗钱风险管理机制及配套保障、提升高风险客户管理的联动性和有效性、将客户洗钱风险融于机构整体洗钱风险管理体系。
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