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为准确有效地预测企业违约的可能性,以避免信用违约风险,基于单一变量和多变量两种模型的分析,利用Logit回归模型对企业的各变量和违约概率进行推断,并以德国企业为例,分析违约公司的共性和特性。对模型的交叉验证结果表明,以Logit模型衡量企业违约预测的统计方法整体精度达到70%左右,并能保持较高的可靠性和稳定性。违约预测可大大降低企业的违约风险,在金融投资领域发挥重要作用。