2020年中国将会取消证券公司外资股比限制，比起原计划提前1年执行。外资股比限制的取消意味着金融开放下的证券市场将会呈现更加自由化。证券行业对外开放步伐正在加快。此外，中国已经与爱尔兰、澳大利亚、日本、韩国等国签署了合作备忘录，互联互通下的证券行业迎来新一轮发展周期。
　　外资券商的门槛放开，对于国内证券公司而言，机会和危机并存。一方面，金融开放下，为国内证券公司开展海外业务提供了便捷，海外业务将会成为国内证券公司又一重要收入来源;另一方面行业竞争将会加剧，尤其是对于中小券商而言，在目前传统业务收入仍然是证券公司收入主要来源的情况下，传统业务转型迫在眉睫。
　　关于证券公司传统业务转型的研究有很多，有侧重关于证券公司战略转型上的研究，也有就证券公司经纪业务转型的研究，还有学者单以证券公司财富管理转型的研究。本文在这些研究的基础上，以自己所工作的X证券公司Y营业部为背景，采取案例研究的方式，通过数据收集、整理和分析，就影响X证券Y营业部内外部的因素通过邀请专家座谈的方式进行交流。在座谈中，专家根据Y营业部的实际情况，分别从外部因素和内部因素两个方面分别进行了评价。
　　为了能对Y营业部目前存在的问题有个全面、客观的了解，在此次内外部因素确认过程中，运用了内外部因素评价矩阵这个工具。在工具使用中，采取少数服从多数的方式分别最终确定了影响Y营业部的10个外部因素和10个内部因素。在此基础上，就Y营业部目前现有的应对方法由专家小组给出了评价打分。
　　在外部因素对于Y营业部的影响中，主要是监管周期的不同、行业同质化现象以及券商牌照放开后，外资券商进入带来的行业竞争加剧。在内部因素对于Y营业部的影响中，有形资源和无形资源以及不同客户服务能力上的差异是影响Y营业部的主要内部因素。
　　根据专家小组的打分以及结合Y营业部实际情况，本文将目前Y营业部的主要问题归为五个方面并给出了解决方案。针对五个方面问题，分别需要从企业文化建设、盈利模式重塑、高净值客户需求挖掘、运用多种激励手段提高员工积极性以及对于组织架构进行调整这些方面进行改善。
　　在具体应对措施上，在企业文化建设上重点在用理念凝聚人，用待遇留住人，将企业目标和员工价值充分结合;在盈利模式重塑上，需要重点对境内外业务进行学习，充分发挥不同业务间的特点，由单一业务向多种业务共发展的模式;金融开放下，客户需求将会更加多样化，客户价值实现和证券公司共同发展是未来主流，在国内市场系统风险较大的情况下，引导投资者进行多样化投资，有利于降低投资者风险。同时，对于高净值客户需求挖掘上，需要做好一揽子服务计划;在组织架构调整上，通过调整组织架构，增加新的岗位，紧跟市场动态，做好客户数据分析以及服务半径，适应行业发展。
　　此外，本文通过比较国内外证券公司转型的成功经验，认为在金融开放的背景下，将会加速行业分化，头部券商的竞争优势将会更加明显。对于非头部券商而言，同样也存在传统业务转型的问题。对于不同营业部而言，需要根据自身情况，做好内外部影响因素的分析，找到理论分析依据，进行业务结构调整，适应行业发展需求。
　　本文的研究是基于Y营业部现有数据，难以避免存在数据不全，数据代表性不强的情况，这也是本文比较大的遗憾。但是本文所选择的Y营业部，从成立时间、客户数量、资产情况以及在行业中的综合排名情况看，具备一定的代表性，对于类似Y营业部这样的同类型营业部以及希望进行传统业务转型的其他营业部具备参考的借鉴价值。