资金调度管理是银行资产负债管理的重要内容。银行资金调度必须遵循效益性、安全性和流动性的原则,在保证资金安全的前提下,最大限度的提高银行资金使用效益。银行资金调度管理研究建立在理论基础上,包括利差管理理论、资产负债管理理论、全额资金集中管理理论和内部资金转移价格理论等。由于不同银行在治理结构、业务产品、经营理念和企业文化等各方面都存在差异,因此,如何建立起适应自身业务特点和发展方向的资金调度管理体系,是银行经营管理的重要课题。国开行作为开发性金融机构,是一家典型的债券银行,其信贷资金具有长期、大额的特征。资金业务有别于国内各政策性银行,也不同于其他商业银行。通过对国开行现有资金调度管理体系的分析研究发现,随着宏、微观经济形势的变化和新兴业务品种的不断丰富,现有资金管理体系很难适应分行业务发展的要求,给资金调度管理带来了较大的困难。本文客观分析了国开行湖南省分行客户、项目的资金来源和资金运用特点,结合国开行湖南省分行资金调度管理实际,筛选出对湖南省分行资金调度管理影响较大的因素。并选取这些重要因素作为变量,将国开行湖南省分行资金调度管理历史数据作为样本,建立资金调度管理线性回归模型,并进行实证分析。实证分析结果能较好地解释实际资金调度管理工作中碰到的问题。比如,在实际工作中,一般性存款增加、表外腾空这两个影响因素,属于较难预测准确、常常会影响最终结果的因素；实证分析也表明,这两个负相关因素对最终预测结果影响程度都大于1,是影响最大的两个因素。说明本文的研究在实际操作与理论分析两个层面能够相互印证。本文建立的资金调度管理模型,尝试从理论研究的角度探求解决工作中的实际问题。从目前研究结果看,该模型能够反映国开行湖南省分行资金调度管理规律,可以作为改进和提高资金调度管理效率的手段和工具,并在工作中接受实践的检验；同时,根据研究结果,可以为改进资金调度提出更好的对策建议；从长远看,该模型的建立为今后进一步加强资金调度管理理论研究,提供了借鉴和参考。