二十世纪末频繁发生的大规模金融风暴以及本世纪初爆发的百年一遇“次贷”危机使得商业银行的安全问题获得了前所未有的关注。围绕着商业银行日常稳健经营的要求,一系列新的监管措施被设计出来并受到全球各国的广泛使用。但目前大多数指标都是静态回溯指标,衡量银行业经营稳健性的动态前瞻性指标较少。因此,为了客观了解银行的风险水平,能够发掘经营稳健、安全的优秀银行并了解银行经营稳健水平背后的影响因素,围绕着商业银行经营稳健性水平这一核心内容作了一系列的研究。通过选取中国商业银行2008-2011年的面板数据为研究对象,创新性地围绕着KMV预期违约率模型建立了衡量银行业稳健经营的指标；其次利用该指标对中国商业银行进行了经营稳健性水平的评估并进行了显著性检验；显著性检验的结果证明该指标可以较好地反应目前银行业面临的风险情况；最后又通过建立计量模型,考察了银行规模和非利息收入的变化对商业银行经营稳健性水平的影响。研究结果显示,在市场化改革尚未完成的中国金融市场上,商业银行受到分业经营的限制,国有商业银行体现出了特殊的经营稳健性水平与规模之间的效应关系,而非国有商业银行的风险随着资产规模的增大而增大；于此同时由于中国国内商业银行利润较多由利息收入贡献,因此由新业务扩张而带来的非利息收入成为了一个良好的补充,并能降低商业银行的经营风险,这与国外成熟市场对中小型银行的研究结果一致；流动性指标与市场结构指标对估计结果影响不显著；稳健性检验也支持以上结论。研究不足在于通过单一的KMV预期违约率指标对银行经营稳健性水平进行刻画显得较为粗糙,应当在未来的研究中引入更多的指标形成评估体系；其次仅仅考察了规模与收入结构这两个因素对银行经营稳健性的影响,可以在相关研究基础上挖掘更多的因素。