近几十年里,中国经济持续快速稳定增长,居民财富增速迅猛、由此带来中产阶级人群及富裕阶层的增加。截至到2008年底,拥有拥有超过百万美元财富的人数达到36.4万人,此富翁人数已经超过英国,全球排名第四。另据波士顿咨询公司的一项报告显示,到2009年底,中国的百万美元以上的富人超过45万人。而2011年6月,波士顿咨询公司发布的一项报告显示,中国百万美元资产以上的富人家庭数量超过100万,据估算,截至目前,此数量上升为111万,而目前,美国为522万,日本为153万,中国位居全世界第三。而做为这些富人,已经认识到了理财对他们的重要性。这一系列的数字也表明,中国的私人理财市场需求巨大,这直接导致了理财市场在我国的飞速发展,各种金融理财机构纷纷推出了各式的理财业务,理财市场竞争日趋激烈。第三方理财机构应势而生,它们不代表任何的金融机构,包括银行、基金公司、保险公司等,站在客户的角度考虑问题,独立的为客户分析财务状况及理财需求,为其提供全面的理财规划服务。这也是第三方理财机构发展的战略意义。第三方理财机构未来发展空间巨大,目前公开数据表明,美国的第三方理财占市场的70%,英国也在55%以上,而目前在我国第三方理财机构兴起时间较短,很多人对它的资质和实力缺乏信任,所以其目前所占份额极少。但近几年,第三方理财机构发展迅猛,而作为第三方理财机构的HT财富来说,目前面临着机遇与挑战。目前HT财富发展同样迅猛,是国内第三方理财机构的领头羊,占私人银行业务理财市场的很大份额。为了长足发展,HT财富应当保持日前的特色,针对自身的情况,制定出符合自身特点的战略。本文从国外的私人银行业务的文献入手,结合金融创新理论,财富增长理论等,对欧美的第三方理财机构发展的不同情况及特点进行了简单的介绍,给目前中国的第三方理财机构发展提供了借鉴的依据。HT财富优势是强大的股东背景,先进的管理方法,高素质的员工队伍和良好的品牌形象。运用PEST分析法从宏观角度分析了目前HT财富所面临的外部的经济政策环境等各种因素,分析了其面临的竞争对手,及其他可能会冲击其业务的其他投资形式的出现。并且运用SWOT分析法,分析了HT财富的竞争优势,竞争劣势,潜在机会和面临的外部威胁。由此分析出HT财富应当采取的战略措施,并且制定出HT财富的战略目标为第三方理财机构的领军者。从这个目标出发,制定了为实现这个目标的金融业务创新的相关多元化战略,并制定战略措施及实施的保障措施。