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证券业是一个充满了风险与机遇的行业,在证券公司诸多管理工作中,风险管理工作是一个重要环节,其好坏直接关系着证券公司的生死存亡。而天元证券公司是黑龙江省仅有的三家地方性证券公司之一,成立历史较短,整体质量较差,2004年还因风险管理不善出现违规国债回购造成巨额亏损,一度使其陷入生存危机之中,风险管理是证券公司生存和发展的生命线,如果忽视风险控制和管理,最终将难逃市场的惩罚。因此,如何提高天元证券公司风险管理水平,是一个紧迫而又重要的课题。 本文以天元证券公司为视角,首先以证券公司风险管理基本理论为基础,论述了风险是客观存在不可回避的,证券公司面临市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、系统风险等六大风险,只能积极管理,并以风险管理为核心,努力实现风险管理目标,其次研究了天元证券公司风险管理体制现状,分析目前天元证券公司风险管理中主要存在对风险认识不足、缺乏专业化的风险管理机构、公司治理不够完善、抗风险能力偏弱、违规经营依然存在等问题,积极借鉴美国证券公司的成熟管理经验的基础上,如树立先进成熟的风险管理理念、建立健全的风险管理机制和利用多样化、数量化的风险管理工具等,结合天元证券公司自身的风险特点,从风险管理理念、提高资本实力和业务创新能力、风险管理组织结构、风险管理技术等四个方面提出重构天元证券公司风险管理机制的设想。