【摘 要】
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近年来,随着商业银行柜面业务操作系统产品的多样化、复杂化,柜面业务操作风险发生的概率不断上升。商业银行由资产负债管理转向风险管理的时代已经来临。针对A银行天津分行柜面操作风险管理体系与制度不健全的现状,本文做了以下工作。首先,在大量阅读国内外柜面操作风险因素识别与评价的相关文献、借鉴操作风险管理的研究成果的基础之上,分析A银行天津分行柜面操作中存在的问题。其次,运用德尔菲法对A银行天津分行柜面操作
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近年来,随着商业银行柜面业务操作系统产品的多样化、复杂化,柜面业务操作风险发生的概率不断上升。商业银行由资产负债管理转向风险管理的时代已经来临。针对A银行天津分行柜面操作风险管理体系与制度不健全的现状,本文做了以下工作。首先,在大量阅读国内外柜面操作风险因素识别与评价的相关文献、借鉴操作风险管理的研究成果的基础之上,分析A银行天津分行柜面操作中存在的问题。其次,运用德尔菲法对A银行天津分行柜面操作风险因素进行识别与确认。然后,利用层次分析法对银行柜面操作风险因素进行评估,借助YAAHP软件的群决策功能对A银行天津分行柜面操作风险因素进行排序,经研究发现,风险因素重要性排序前三位的分别是违规操作、事前防范和业务流程设计。最后,借助上述评价结果并结合有代表性的操作风险案件进行归纳与分析,提出加强网格化管理、加强事前防范的内控合规管理、建立信息反馈机制和树立内控合规的企业文化这四项控制措施,从而保障A银行天津分行运营安全、稳定和高效。以上技术路线具有较强的普适性和应用性,对同业柜面操作风险识别、评价和控制工作具有一定的参考价值。
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