再保险是保险公司为了分散风险、控制损失、扩大自身的承保能力，将原来由该公司承担的全部或部分风险转移给其他保险公司的保险行为。再保险能帮助保险公司躲避巨灾不至于由于巨额赔款而导致破产，对保险公司的稳定经营有着重要作用。近年来，对再保险的研究已成为保险业的热门问题。论文主要从破产概率和自留比例两个方面研究风险按比例分配下的再保险模型，这种比例再保方式操作过程简单适用于中小型保险公司。该模型包含两个过程，即投保(保费收取)过程和理赔过程，论文针对这两个过程取不同点过程，构造了三种比例再保险风险模型。首先，在经典模型的基础上，引入了干扰和利率因素，给出了带干扰的常利率下比例再保险模型。利用随机过程、鞅理论、矩母函数法对破产概率进行推导，得出了此模型下破产概率的表达式。进一步研究了利率对破产概率的影响，给出了不同分保比例和不同利率下R值的大小，间接反映了对破产概率的影响。再次，研究了该模型的自留比例问题，在风险一定收益最大化原则下对自留比例进行求解，证明了其唯一存在性，给保险公司的分保决策提供一定的依据。其次，在经典模型的基础上，将保费收取由线性变化推广到随机过程，分别构造了单险种和双险种时保费随机收取的比例再保险模型。在此模型下，得出了破产概率的上界和最终破产概率的表达式以及方差原则下的最优自留比例。最后，将更一般化的点过程Cox过程引入经典模型中，使得保费收取和理赔过程更贴近实际情况，分别构造了理赔为Cox过程下的比例再保险模型以及保费收取和理赔过程均为Cox过程下的双Cox比例再保险模型，并研究了两个模型下的破产概率。另外在双Cox模型中，当两累积强度成比例的情况下，得出了破产概率和调节系数的表达式。