新常态下,中国经济增速放缓、更趋平稳。互联网金融如雨后春笋般发展势头迅猛,P2P、众筹无不分流着银行的负债。《巴塞尔协议III》对银行业的资本监管进行了强化。随着金融市场的开放、外资银行的纷纷涌入、利率市场化的进一步推进、存款保险制度的实行,国内银行业面临更激烈的竞争。依靠传统的存贷利差收入模式已不利于商业银行的长久发展。盈利性是商业银行三大经营原则之一,它不仅是商业银行的经营目标,也是商业银行生存和发展的基础。盈利能力作为商业银行的核心能力,在其发展过程中占据举足轻重的地位。在复杂多变的经济环境下,银行之间的竞争是其盈利能力的竞争,不论银行办理什么业务,开发什么服务,最终目的都是盈利。目前银行正处于战略机遇期,如何应对挑战、把握机遇是其长久稳健发展的关键,而提升盈利能力是提升其竞争力的重要手段,所以对商业银行盈利能力的研究尤为必要。基于此,本文在参考了大量国内外文献研究成果的基础上,分五章对上市商业银行的盈利能力及其影响因素进行研究,试图通过所提对策为银行的发展提供参考和指导。第一章是导论,阐述了选题背景及意义、国内外学者的研究情况、本文的研究思路与方法、创新点。第二章介绍了商业银行盈利能力的理论基础,包括盈利能力含义的界定、衡量盈利能力的财务指标、盈利能力的影响因素及研究方法。第三章是对上市商业银行盈利能力现状的分析,以在我国A股上市的16家商业银行为研究对象,将16家银行分为大型商业银行、股份制商业银行和城市商业银行三类,运用财务比率分析法分析其主要财务比率的变动趋势,并从每一类中选取一家银行,运用杜邦分析法研究其盈利能力影响因素的影响程度,最后进行三类银行财务指标的比较分析。第四章是对上市商业银行盈利能力影响因素的实证分析,基于面板数据模型,综合考虑影响商业银行盈利能力的内外部因素,采用2008-2014年的数据进行实证分析。第五章提出了提升商业银行盈利能力的对策,根据第四章实证分析得出的结论,从银行资产规模、资产质量、业务结构、流动性、营运效率和宏观经济等方面提出了相应的对策。在对上市商业银行盈利能力影响因素实证分析的基础上,得出以下结论:第一,银行资产规模、不良贷款率和成本收入比与上市商业银行盈利能力负相关。第二,中间业务、流动性、国内生产总值和居民消费价格指数与上市商业银行盈利能力正相关。依据得出的结论,提出了提升商业银行盈利能力的对策:第一,在资产规模方面,商业银行要控制银行规模。第二,在资产质量方面,商业银行要加强风险控制,提升资产质量。第三,在业务结构方面,商业银行要大力发展中间业务,促进业务结构转型升级。第四,在流动性方面,商业银行要保持适度的流动性。第五,在营运效率方面,商业银行要推进成本管理,提升营运效率。第六,在宏观经济方面,商业银行要适时调整战略,适应经济形势。第七,三类银行应结合自身特点,找准自身定位,实行差异化发展。