本文基于西南财经大学2017年中国家庭金融调查数据（CHFS）,实证研究了金融知识对中国家庭绝对贫困和相对贫困的影响。考虑到金融知识的内生性问题,本文选择县级层面其他家庭的平均金融知识水平作为工具变量,并进行了两阶段最小二乘回归（2SLS）。实证结果表明,中国家庭的金融知识能够显著降低家庭绝对贫困和相对贫困的发生概率,经过工具变量调整后,金融知识每增加—个单位,绝对贫困发生率降低16.61%,相对贫困发生率降低26.16%。单独考察金融知识的不同构成时,我们发现家庭对经济金融信息的关注程度、利率计算、通货膨胀识别、投资风险判断均能显著降低家庭贫困发生率,且对相对贫困的作用大于绝对贫困。从异质性分析结果来看,城市地区金融知识的增加对相对贫困发生率有显著负向影响,边际影响为36.83%,对绝对贫困作用不显著;农村地区增加—单位金融知识,降低绝对贫困发生率30.86%,降低相对贫困发生率19.65%,且均在5%水平上显著。从户主不同受教育背景来看,高中以下教育背景对降低绝对贫困和相对贫困发生率的作用均十分显著,且对相对贫困的作用略大于绝对贫困,二者分别的边际效应为29.92%、26.15%;高中及以上教育背景的学历对降低相对贫困发生率的作用显著,边际影响为52.14%,对降低绝对贫困发生率无显著影响。稳健性检验结果表明,变更被解释变量的定义方法、去掉极端值的影响、剔除金融从业人员的影响后,本文的估计结果均十分稳健。本文的研究结果表明,提高中国家庭的金融知识水平,提升全民金融素养,有助于降低中国家庭绝对和相对贫困发生率,全面助力绝对贫困人口全部脱贫,改善相对贫困人口生活。