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近年来国家高度重视系统性金融风险的防控工作,将防范和化解系统性金融风险作为底线,2017年7月全国第五次金融工作会的顺利召开和国务院金融稳定发展委员会的正式成立,标志着中国金融监管进入以综合监管、功能监管、协调监管为特征的时代,对商业银行整体风险管理水平,尤其是对业务方面的风险控制能力提出了更高的要求。
本文结合笔者在HF银行重庆分行多年从事风险控制工作的经历,并根据国内外风险控制研究理论和实践,主要以HF银行重庆分行当前业务风险控制现状为研究内容,运用文献检索法、案例分析法、同业对标法等研究方法,参照内部控制理论,指出分行业务风险控制存在的主要问题。全文分六个章节:第1章,绪论。主要介绍文章研究背景、意义、目的、内容、方法和技术路线,概括文章创新和不足之处。第2章,国内外文献综述和相关理论基础。对国内外关于业务风险控制的理论研究成果进行评述,并详细介绍了内部控制理论的主要内容,为本文研究提供理论基础。第3章,针对HF银行重庆分行业务风险控制现状,详细阐述分行业务风险控制的具体流程和模式。第4章,基于HF银行重庆分行业务风险控制的问题进行了分析。通过剖析所发生的真实案例,比较国内外标杆银行,进行业务风险控制的做法对比,指出分行业务风险控制具体问题。第5章,完善HF银行重庆分行业务风险控制的优化对策,提出了全面提升对业务风险的识别认知能力、强化业务风险控制意识理念、优化风险控制措施体系、重视贷后监督检查对业务风险控制的价值等具体解决问题的优化对策。第6章,结论和展望。指出HF银行重庆分行业务风险控制上存在对业务风险识别评估盲区、对风险控制意识理念淡薄等问题,构建了以“科技赋能”业务风险控制新业态为目标的风险控制创新模式,为同行业全面提升对业务风险的管控能力、有效填补现有的业务风险管理漏洞,对业务风险控制体系优化提供了一定的借鉴和实用价值。
本文结合笔者在HF银行重庆分行多年从事风险控制工作的经历,并根据国内外风险控制研究理论和实践,主要以HF银行重庆分行当前业务风险控制现状为研究内容,运用文献检索法、案例分析法、同业对标法等研究方法,参照内部控制理论,指出分行业务风险控制存在的主要问题。全文分六个章节:第1章,绪论。主要介绍文章研究背景、意义、目的、内容、方法和技术路线,概括文章创新和不足之处。第2章,国内外文献综述和相关理论基础。对国内外关于业务风险控制的理论研究成果进行评述,并详细介绍了内部控制理论的主要内容,为本文研究提供理论基础。第3章,针对HF银行重庆分行业务风险控制现状,详细阐述分行业务风险控制的具体流程和模式。第4章,基于HF银行重庆分行业务风险控制的问题进行了分析。通过剖析所发生的真实案例,比较国内外标杆银行,进行业务风险控制的做法对比,指出分行业务风险控制具体问题。第5章,完善HF银行重庆分行业务风险控制的优化对策,提出了全面提升对业务风险的识别认知能力、强化业务风险控制意识理念、优化风险控制措施体系、重视贷后监督检查对业务风险控制的价值等具体解决问题的优化对策。第6章,结论和展望。指出HF银行重庆分行业务风险控制上存在对业务风险识别评估盲区、对风险控制意识理念淡薄等问题,构建了以“科技赋能”业务风险控制新业态为目标的风险控制创新模式,为同行业全面提升对业务风险的管控能力、有效填补现有的业务风险管理漏洞,对业务风险控制体系优化提供了一定的借鉴和实用价值。