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摘 要：为了使哈尔滨银行有高质量的发展，应认识到银行业系统的重要性，并能结合实际的业务办理需要以及银行未来发展方向，业务系统当中的控制流程进行优化。本文就哈尔滨银行当中的业务系统当中的控制流程优化进行了分析。
关键词：银行；计算机；业务系统；哈尔滨；系统优化
现代银行由于吸纳了互联网技术，因此银行的业务也有了多元化的发展，除了过去的传统业务外还增加了电子商务等类型的业务，使银行的发展更加趋近与现代化与科技。为了能让银行运行更加高效，哈尔滨银行从业务办公系统方面入手，对控制流程不断进行优化，实现人机结合的高效办公模式，促进了银行在现代社会的发展。
1 哈尔滨银行当中业务系统控制优化的意义
现代银行在发展中通过融入计算机技术以及互联网而实现业务办公能力的增强，而这这些现代技术对银行发展模式、运营业务的影响较为深远，使银行的盈利模式由过去以利差利润为主转变为了以服务费用为主的模式；而银行的日常主要业务也由过去的贷款为主转变成为了以中间业务为主；在现代网络技术以及电子商务理念的影响下，影响经营的核心也由过去以银行为核心转变为了以广大客户为核心。通过这些方面的转变让银行在新时代有了更为广阔的发展空间，但在落实这些发展理念的时候也需要高质量的业务系统作为支撑。
银行在运行中涉及的管理工作日趋复杂并所能办理的业务也更为丰富，而这些管理工作落实以及业务的办理都需要依靠银行当中的业务系统实现，因此现代银行当中的业务系统不仅承担着银行内部各种业务的管理工作，同时也是保证银行各种业务都能得到有效处理的关键，银行业务系统的使用就能将银行以及客户、社会各单位部门联系在一起。
通过对银行内部当中控制系统进行优化，能让银行组织管理以及各部门的运行趋近与扁平化，在减少了银行内部管理、缩减银行管理人员数量的基础上，也就实现了银行内部人力资源成本的降低，有助于银行办公效率的提升、业务处理周期的缩短、实际工作质量的强化。无论是从银行自身发展角度来看还是对客户负责的角度来看，对银行内部业务系统进行优化都是极其必要的，能使银行在日趋激烈的金融市场中获得更多的客户，让自身有更加长远的发展。
2 哈尔滨银行当中业务系统控制流程的现状
在哈尔滨银行的发展中充分重视了管理的科学性以及有效性。在实际的管理工作当中，通过对办公业务线条控制、银行内控合规以及银行内部审计工作的开展，确立了较为清晰的职责边界，这些管理方案作用的充分发挥，形成了业务综合管理工作、银行业务合规检查工作以及内部审计工作有序分工控制系统。现代银行业务以及运营模式不断发生变化，出现了大量的新型业务以及新型产品，这些新业务的出现为哈尔滨银行发展增加了新的生机，但突显出了银行当中内部系统发展滞后的问题。
首先，日志记录的复查频率以及保存周期有待完善。由于银行所办理的业务具有特殊性，因此科技部对银行当中的业务系统有更加严格而明确的要求，明确的规定了银行当中日志的管理策略。要求银行当中管理人员能对银行当日的交易记录进行检查，尤其要注意业务系统是否存在异常故障，对于一些日志信息要能进行永久保存。但在银行开展日志管理工作的时候，日志信息的具体复查频率以及保存周期常是根据工作者个人经验制定的，进一步的完善。另外，工作者在对业务系统当中存在的异常信息进行审查的时候也主要依靠肉眼识别的方式进行的。
其次，系统日志未进行定期核查和备份。根据相关要求，商业银行应在系统日志中记录不成功的登录、重要系统文件的访问、对用户账户的修改等有关重要事项，手动或自动监控系统出现的任何异常事件，定期汇报监控情况，在例外情况发生后应及时复查系统日志。科技部门已制定针对日志管理的相应工作规范，但系统组未对系统日志进行定期审查和监控，也未对系统日志进行备份。
最后，用户核查制度和操作缺失。根据相关规定，商业银行应制定最高权限系统账户的审批、验证和监控流程，并确保最高权限用户的操作日志被记录和监察，建立适当的控制框架，以便于检查和平衡风险；定义每个业务级别的控制内容，包括最高权限用户的审查。科技部门未实行对操作系统和数据库中的根用户、系统用户和默认账号的定期核查，也未对各系统中未成功的登录情况进行监控。
3 哈尔滨银行业务系统内控流程优化过程控制分析
业务系统内控流程的优化工作，涉及的业务系统和与业务部门范围广，参与的工作人员多，成败关系到全行风险的管控是否有效，必须高度重视，加强过程控制。
首先，项目总结汇报环节项目总结和汇报的目的是建立及时向董事会、高管层和业务系统内控流程优化工作领导小组进行汇报的机制，确保董事会、高管层和领导小组及时了解和掌控项目实施相关进展和遇到的问题或风险，有效决策，及时清除项目实施的障碍。
业务系统内控流程优化子项目工作小组根据每周的项目进展撰写项目周报，领导小组办公室根据周报模板，向各子项目工作小组收集项目周报，并在每周周四上午前提交给领导小组汇总和上报。
其次，版本管理环节版本管理的范围系指已经提交领导小组办公室审阅或审批后的文件。业务系统内控流程需求注入子项目工作小组内部讨论的版本由该小组自行建库进行版本管理。系统内控优化需求注入项目过程中的文档统一由领导小组办公室负责建库进行版本管理。提交领导小组办公室审阅后的产出物文件及其版本如有任何新增、变更或删除，均需由领导小组办公室对变更后的版本进行审阅。
最后，文档管理环节，归档保管的文档范围包括：实施相关项目立项过程中产生的各项商务文件；相关项目实施完成递交的项目成果、阶段性验收的交付品以及其他臨时性任务完成的文档最终版。依据项目实施相关文档的内部管理需要，便于文档的分类归档和灵活调阅，应将文档进行大类区分，每个文档大类之下根据内容特点分为若干文档子类，并设置清晰细化的文档目录，定义文档保管层次，以方便进行文档创建和查阅。建立文档管理清单，形成完整的文档保存记录。
4 结束语
在现代银行的发展当中，无论是其所办理的业务还是管理模式都融入了线上管理模式，这种转变能让银行在未来的发展中更为顺畅、快捷。但是这种发展模式也对业务系统的运行能力有更高的要求，需要不断对系统进行优化，使银行能处在良好的运行状态下。
参考文献
[1]牛楚檬.哈尔滨银行财务风险管理案例研究[D].黑龙江八一农垦大学，2015.
[2]赵洋.H银行内部控制建设现状及其改善研究[D].黑龙江八一农垦大学，2015.
[3]王宏路.哈尔滨银行黑龙江区域种植业贷款模式研究[D].哈尔滨工业大学，2016.
[4]熊庆梅.广发银行哈尔滨分行小微企业信贷业务流程优化研究[D].吉林大学，2016.
关键词：银行；计算机；业务系统；哈尔滨；系统优化
现代银行由于吸纳了互联网技术，因此银行的业务也有了多元化的发展，除了过去的传统业务外还增加了电子商务等类型的业务，使银行的发展更加趋近与现代化与科技。为了能让银行运行更加高效，哈尔滨银行从业务办公系统方面入手，对控制流程不断进行优化，实现人机结合的高效办公模式，促进了银行在现代社会的发展。
1 哈尔滨银行当中业务系统控制优化的意义
现代银行在发展中通过融入计算机技术以及互联网而实现业务办公能力的增强，而这这些现代技术对银行发展模式、运营业务的影响较为深远，使银行的盈利模式由过去以利差利润为主转变为了以服务费用为主的模式；而银行的日常主要业务也由过去的贷款为主转变成为了以中间业务为主；在现代网络技术以及电子商务理念的影响下，影响经营的核心也由过去以银行为核心转变为了以广大客户为核心。通过这些方面的转变让银行在新时代有了更为广阔的发展空间，但在落实这些发展理念的时候也需要高质量的业务系统作为支撑。
银行在运行中涉及的管理工作日趋复杂并所能办理的业务也更为丰富，而这些管理工作落实以及业务的办理都需要依靠银行当中的业务系统实现，因此现代银行当中的业务系统不仅承担着银行内部各种业务的管理工作，同时也是保证银行各种业务都能得到有效处理的关键，银行业务系统的使用就能将银行以及客户、社会各单位部门联系在一起。
通过对银行内部当中控制系统进行优化，能让银行组织管理以及各部门的运行趋近与扁平化，在减少了银行内部管理、缩减银行管理人员数量的基础上，也就实现了银行内部人力资源成本的降低，有助于银行办公效率的提升、业务处理周期的缩短、实际工作质量的强化。无论是从银行自身发展角度来看还是对客户负责的角度来看，对银行内部业务系统进行优化都是极其必要的，能使银行在日趋激烈的金融市场中获得更多的客户，让自身有更加长远的发展。
2 哈尔滨银行当中业务系统控制流程的现状
在哈尔滨银行的发展中充分重视了管理的科学性以及有效性。在实际的管理工作当中，通过对办公业务线条控制、银行内控合规以及银行内部审计工作的开展，确立了较为清晰的职责边界，这些管理方案作用的充分发挥，形成了业务综合管理工作、银行业务合规检查工作以及内部审计工作有序分工控制系统。现代银行业务以及运营模式不断发生变化，出现了大量的新型业务以及新型产品，这些新业务的出现为哈尔滨银行发展增加了新的生机，但突显出了银行当中内部系统发展滞后的问题。
首先，日志记录的复查频率以及保存周期有待完善。由于银行所办理的业务具有特殊性，因此科技部对银行当中的业务系统有更加严格而明确的要求，明确的规定了银行当中日志的管理策略。要求银行当中管理人员能对银行当日的交易记录进行检查，尤其要注意业务系统是否存在异常故障，对于一些日志信息要能进行永久保存。但在银行开展日志管理工作的时候，日志信息的具体复查频率以及保存周期常是根据工作者个人经验制定的，进一步的完善。另外，工作者在对业务系统当中存在的异常信息进行审查的时候也主要依靠肉眼识别的方式进行的。
其次，系统日志未进行定期核查和备份。根据相关要求，商业银行应在系统日志中记录不成功的登录、重要系统文件的访问、对用户账户的修改等有关重要事项，手动或自动监控系统出现的任何异常事件，定期汇报监控情况，在例外情况发生后应及时复查系统日志。科技部门已制定针对日志管理的相应工作规范，但系统组未对系统日志进行定期审查和监控，也未对系统日志进行备份。
最后，用户核查制度和操作缺失。根据相关规定，商业银行应制定最高权限系统账户的审批、验证和监控流程，并确保最高权限用户的操作日志被记录和监察，建立适当的控制框架，以便于检查和平衡风险；定义每个业务级别的控制内容，包括最高权限用户的审查。科技部门未实行对操作系统和数据库中的根用户、系统用户和默认账号的定期核查，也未对各系统中未成功的登录情况进行监控。
3 哈尔滨银行业务系统内控流程优化过程控制分析
业务系统内控流程的优化工作，涉及的业务系统和与业务部门范围广，参与的工作人员多，成败关系到全行风险的管控是否有效，必须高度重视，加强过程控制。
首先，项目总结汇报环节项目总结和汇报的目的是建立及时向董事会、高管层和业务系统内控流程优化工作领导小组进行汇报的机制，确保董事会、高管层和领导小组及时了解和掌控项目实施相关进展和遇到的问题或风险，有效决策，及时清除项目实施的障碍。
业务系统内控流程优化子项目工作小组根据每周的项目进展撰写项目周报，领导小组办公室根据周报模板，向各子项目工作小组收集项目周报，并在每周周四上午前提交给领导小组汇总和上报。
其次，版本管理环节版本管理的范围系指已经提交领导小组办公室审阅或审批后的文件。业务系统内控流程需求注入子项目工作小组内部讨论的版本由该小组自行建库进行版本管理。系统内控优化需求注入项目过程中的文档统一由领导小组办公室负责建库进行版本管理。提交领导小组办公室审阅后的产出物文件及其版本如有任何新增、变更或删除，均需由领导小组办公室对变更后的版本进行审阅。
最后，文档管理环节，归档保管的文档范围包括：实施相关项目立项过程中产生的各项商务文件；相关项目实施完成递交的项目成果、阶段性验收的交付品以及其他臨时性任务完成的文档最终版。依据项目实施相关文档的内部管理需要，便于文档的分类归档和灵活调阅，应将文档进行大类区分，每个文档大类之下根据内容特点分为若干文档子类，并设置清晰细化的文档目录，定义文档保管层次，以方便进行文档创建和查阅。建立文档管理清单，形成完整的文档保存记录。
4 结束语
在现代银行的发展当中，无论是其所办理的业务还是管理模式都融入了线上管理模式，这种转变能让银行在未来的发展中更为顺畅、快捷。但是这种发展模式也对业务系统的运行能力有更高的要求，需要不断对系统进行优化，使银行能处在良好的运行状态下。
参考文献
[1]牛楚檬.哈尔滨银行财务风险管理案例研究[D].黑龙江八一农垦大学，2015.
[2]赵洋.H银行内部控制建设现状及其改善研究[D].黑龙江八一农垦大学，2015.
[3]王宏路.哈尔滨银行黑龙江区域种植业贷款模式研究[D].哈尔滨工业大学，2016.
[4]熊庆梅.广发银行哈尔滨分行小微企业信贷业务流程优化研究[D].吉林大学，2016.