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近些年，金融机构反洗钱监管标准和监管期望越来越高。本文结合近年反洗钱监管要求变化，分析金融机构面临的客户身份识别、合规成本较高、资金追踪困难等问题，思考金融机构如何根据“风险为本”原则，找准定位，从管理机制、数据采集、监控技术、队伍建设等方面，不断向监管期望目标努力，提高风险驾驭能力。
基于监管期望的金融机构反洗钱风险管控
【摘 要】
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近些年，金融机构反洗钱监管标准和监管期望越来越高。本文结合近年反洗钱监管要求变化，分析金融机构面临的客户身份识别、合规成本较高、资金追踪困难等问题，思考金融机构如何根据“风险为本”原则，找准定位，从管理机制、数据采集、监控技术、队伍建设等方面，不断向监管期望目标努力，提高风险驾驭能力。
【机 构】
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中国农业银行审计局上海分局
【出 处】
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金融会计
【发表日期】
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2022年04期
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