为客户有效解决资金业务经营管理分析、统计难题
　　近年来，随着金融市场的高速发展和银行资金规模的不断扩大，商业银行的投资工具品种不断增加，内部管理要求也日益精细，日常工作的数据量呈现急剧增长，亟需建立高效的数据管理系统对投资进行管理。同时，监管部门对银行业新资本管理办法实施要求的推进和商业银行经营管理精细化程度的增加，使银行在交易管理、业绩分析和经营决策等方面对业务数据产生了深入挖掘和分析的需求。目前，很多商业银行尤其是中小商业银行、农村商业银行，受制于业务发展水平和技术实力，缺乏相应的系统支持，只能手工进行各类数据的计算，无法保证效率和准确性，急需电子化工具的辅助。
　　作为中国金融市场核心基础设施的建设者，中央结算公司在2012年末推出中债金联资金交易管理系统的基础上，将功能进一步延伸，打造了中债金联经营管理分析系统。该系统侧重于为金融市场业务提供经营分析和决策支持，通过对业务数据进行详细记录、加工、统计、整合，帮助商业银行全面提升经营分析、风险管理的能力和水平，并能从容应对日常大量内部报表及监管报表报送的工作。2015年10月23日，中债金联经营管理分析系统在洛阳银行实现上线运行。
　　系统的三大特点
　　一是功能全面。该系统不仅提供了债券台账、回购台账等前、中、后台数据共享平台，将交易要素、风险指标、会计信息进行有效结合，还在此基础上提供了流动性管理报表、风险管理报表、限额管理报表、银监会1104工作底稿及管理层决策报表等五大管理模块。该系统由点及面、由微观到宏观，充分满足了金融机构从不同角度对自身金融市场业务进行经营管理的需要。
　　二是融合中央结算公司的服务优势。该系统与中央结算公司直联接口紧密连接，自动抓取中债信息产品这一及时、权威、全面的资讯，并在与资金交易管理系统配套使用的模式中，通过标准数据接口实现了债券资料、机构资料、交易信息的自动获取，实现了数据的“不落地”传送。
　　三是自动化程度高。该系统实现了会计分录的自动拆分、台账及管理报表的自动生成，全程无需人工干预。同时系统还实现了逐日计提、摊销等繁复的计算，极大地释放了人力。通过自动化处理，该系统对内能够快速、方便地向各级管理层提供各个维度清晰简练的报表，作为决策依据；对外能够为向人民银行、银监会等监管机构报送金融市场业务数据提供工作底稿，提高数据报送的质量和效率。
　　初步得到客户认可
　　经过近两月的平稳运行，洛阳银行操作人员认为该系统能够与资金交易系统配套使用，无需数据二次录入，方便快捷。而且该系统能自动生成台账及各类统计报表并支持导出，便于银行从不同角度对债券资产进行管理，大大提升了工作效率和管理质量。
　　中债金联经营管理分析系统的推出，是中央结算公司着力深化客户内部服务的又一行动，旨在帮助中小市场成员快速提升综合竞争实力。同时，中债金联系统作为中央结算公司的自主品牌，多条产品线已经搭建完成，在自营业务和理财业务方面都形成了较为成熟的系统解决方案，更好地支持了商业银行高效、健康地开展资金、理财业务。
　　作者单位：中央结算公司资金管理系统部
　　责任编辑：罗邦敏 刘颖