谈谈外汇现钞与外汇出纳

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【正】外汇现钞的收兑、存款是经办外汇业务银行的基础性业务.外汇现钞的存入,不但增加了外汇存款,而且增强了银行的现金备付能力.外汇现钞业务较之人民币现金业务有许多不同之处.1、有直接收益性.按照我国外汇制度的规定,除个人储蓄、现钞帐户外,外汇现钞的存入按规定用现钞买入,现汇卖出牌价,其差额最高可达2.75%;取外汇现钞,按规定现汇买入,现钞卖出,其差额最高可达5‰,兑换的收益最高达到2.5%.2、风险大.首先是利息收益风险,外汇现钞作为银行资产的一部分,如闲置,不及时交存开户行,占用了资金,利息上会受损失;
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