银行业操作风险成因及其管理对策研究

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近年全球操作风险损失事件屡屡发生,除了典型的巴林银行、大和银行、住友商社等事件外,在最近的中航油事件中,由于违规越权炒作石油指数期货业务造成中航油亏损 5.5亿美元.对操作风险的管理已日趋重要,银行有必要将其纳入衡量资本充足的范围.在巴塞尔 II的框架下,操作风险的定义是:“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险.”
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