2007年爆发的次贷经济危机,使得全球实体经济状况遭受到了重大的负面影响,同时各国的经济发展也遭受到了重大冲击。自金融危机后,我国政府制定了一系列相关政策措施,如货币政策、产业政策等以刺激经济复苏、减轻经济下行的压力和解决在经济的发展中面临的各种疑难问题,频繁变动的经济政策虽然有效的对抗了宏观经济不景气,但在客观上却提高了中国经济政策的不确定性。而商业银行作为我国主要的金融机构之一,承担着传导政府宏观调控政策意图的职责,是维护国家金融稳定、促进我国经济协调发展的关键环节,因此本文在国内外经济双循环新发展、防范和化解系统性金融风险的要求日益迫切的背景下,研究我国经济政策不确定性对商业银行风险承担的影响有着重要的研究意义。本文主要包括五部分,第一部分为绪论,主要内容有研究背景与意义、相关文献的梳理、本文的创新点与不足;第二部分为理论分析,在了解相关概念的基础上从金融摩擦理论、实物期权理论、银行风险承担渠道三个方面阐述了理论基础,从银行信贷供给角度、净流动性头寸角度、银行杠杆角度三个方面阐述了经济政策不确定性对商业银行风险承担的理论机理;第三部分为现状分析,分析了我国产生经济政策不确定性的原因以及指数的变动趋势、我国经济政策不确定性指数与全球的对比分以及别国经济政策不确定性指数的变化趋势。第四部分为实证分析,本文选取了自2008-2020年30家商业银行的非平衡面板数据,包括5家大型国有银行、8家股份制银行、15家城商行2家农商行,共计390个年度观测值。经济政策不确定性指数的代理变量Huang＆Luk（2020）基于我国大陆10份报纸构建的中国经济政策不确定性指数,银行风险承担的代理变量为Z值,通过实证研究得出经济政策不确定性对商业银行风险承担存在显著的正相关。然后通过异质性分组回归,验证了经济政策不确定性对银行风险承担的影响存在异质性,异质性分析得出的结论为经济政策不确定性对小型银行的影响更加敏感,即规模较小的银行风险承担水平受经济政策不确定性的影响更大,大型银行受经济政策不确定性的影响较小。第五部分为结论与建议,本文结合当前的研究现状和实证研究结果提出三条对策建议,分别是应完善银行的监管体系、健全完善的信息披露机制、提升商业银行的核心竞争力。