货币政策的银行风险承担渠道是近年来才引起关注的一种传导渠道,这一渠道表明货币政策会对商业银行的风险承担产生影响。商业银行的过度风险承担会给整个金融体系的稳定带来威胁,研究货币政策工具对商业银行风险承担的具体影响,能够为防范商业银行过度风险承担提供参考依据。而现有文献对于这一问题的研究大多较为笼统。本文分别构建商业银行资产业务风险承担指标和负债业务风险承担指标,考察我国常用的数量型货币政策工具——法定存款准备金率对商业银行表内业务风险承担的影响,兼具理论意义和现实意义。论文归纳了法定存款准备金率对商业银行表内业务风险承担影响的理论研究及形成机理,在此基础上,进行了三个层次的实证研究。首先,以我国16家上市商业银行为样本,通过GMM估计,检验了货币政策的银行风险承担渠道的存在性,然后,将16家上市商业银行分为大型商业银行和中小型商业银行进行分类研究,探讨银行异质性是否产生不一样的结论；最后,利用VAR模型的脉冲响应分析,研究了法定存款准备金率对不同类型商业银行表内业务风险承担影响的时滞性。研究结果表明：法定存款准备金率对大型商业银行表内业务风险承担的影响主要体现在负债业务上,而对中小型商业银行风险承担的影响主要体现在资产业务上。根据理论分析和实证分析的结果,论文分别从货币管理当局和商业银行的角度提出了防范商业银行过度风险承担的相关建议。具体建议包括货币管理当局应完善货币政策反应函数、加强与宏观审慎政策的配合,商业银行应正视自身风险承担能力、加强资产负债管理等。