基于证券业佣金下滑、竞争日益激烈客观环境,从可持续发展的角度,借助“个人理财服务”这一载体,以华泰证券理财服务体系为研究对象,借鉴国内外先进的理财服务理念,对华泰证券理财服务体系、竞争环境及客户管理系统(CRM)存在的问题进行深入细致的挖掘,提出适合华泰证券理财服务未来发展的对策建议,指明证券公司个人理财服务今后的发展方向,对华泰证券理财服务体系的建设有一定的理论指导和实际借鉴意义。本文采用实际分析的研究方法,以华泰证券历史数据为基础,针对不同理财服务需求的投资者不断完善分层次的个人理财服务体系,提出了目前客户管理系统(CRM)存在的问题,并提出了切实可行的意见与建议,真正实现“把合适的产品,在合适的时间,以合适的方式,推荐给合适的客户”的理财服务理念。华泰证券客户理财体系的不断完善,有利于提高存量客户整体佣金率同时提高个人理财服务质量,以降低客户的管理成本、提高利润,对客户提供高质量、专业化、亲情化的服务。