一、研究背景及意义20世纪80年代以来,洗钱犯罪日益猖獗并在全国范围内迅速蔓延,洗钱犯罪的触角无所不及,手段无所不用。源源不断的黑钱、赃款经过有组织、有计划的清洗后披上合法的外衣,融入并腐蚀健康的国民经济体系。洗钱犯罪严重威胁着世界政治和经济秩序,已经成为世界各国及国际社会面临的一大公害。洗钱也对我国的金融管理秩序及金融安全造成了严重危害,它严重破坏一国与国际的社会信用基础,同时也引发了各种严重的社会问题。我国在1997年首次将洗钱罪写进刑法,并在2003年由中国人民银行颁布实施《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三个反洗钱金融法规,这与中国人民银行和国家外汇管理局早先出台的《银行账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《境内外汇管理账户管理办法》等金融法规一起,构成了中国反洗钱金融法规体系。国务院也决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作。相对于国外发达国家反洗钱情况,我国的反洗钱效率还不够高,2004年,也就是“洗钱罪”正式写入《刑法》之后的第七个年头,我国才有了第一起以“洗钱罪”定罪的案件。我国需要在很多方面借鉴国外发达国家反洗钱先进经验。文章试图从国外发达国家反洗钱先进经验方面进行借鉴,来构建和完善我国的反洗钱体系,以此来为我国的经济,社会的和谐发展保驾护航。二、论文的主要内容及观点本文共有四章。第一章谈的是洗钱的概述。首先详细介绍了洗钱的历史背景及界定,通过介绍洗钱的历史由来及发展沿革使我们对洗钱有一个比较直观的认识。其次指出了洗钱对我国社会、经济的危害。洗钱这一犯罪活动,不仅使政府声誉受到极大影响,社会稳定受到严重威胁,同时严重冲击国家经济金融秩序,扰乱正常的市场经济秩序,