伴随着科学技术和经济的飞速发展，企业集团规模不断发展壮大，已经发展为当前全球经济活动中最为重要的组织形式。与此同时，其组织结构也日趋复杂，管理链条逐渐拉长，各种管理弊端日益凸显。财务管理是企业管理中最重要的工作，资金管理又是财务管理的重心，随着企业集团规模的扩大，其资金管理也面临着很多困难，制约着企业集团的发展。如何选择满足本企业行业特点的资金管理模式，然后在选定的模式下，结合企业行业特点，成功的实施一套资金管理模式是企业管理非常重要的方面。本文对企业集团资金管理相关理论进行了详细、系统的阐述，通过比较分权和集权两种资金管理模式的优缺点，得出实行资金的集中管理已成为企业集团必须采取的措施。对现企业集团常见的几种集权式管理模式进行了比较分析，分别是报账中心模式、内部银行模式、结算中心模式和财务公司模式，几种管理模式具有不同的特点，分别适用于不同的规模企业和发展阶段。之后以HT集团资金管理为案例，分析其在目前资金管理工作中存在的问题，并对其产生原因进行分析。并结合HT集团正在积极推进的财务公司组建工作，分析其成立的必要性和可行性，在此基础上提出HT集团应构建以财务公司为载体的资金集中管理模式，并建议财务公司成立后，要建立“现金池”资金集中管理模式和“票据池”票据集中管理模式，统一筹融资管理并且要运用财务公司的信息系统平台，推进资金预算体系的建立。同时HT集团要通过健全组织架构，完善信息系统、提高风险意识、引进高端人才、强化考核约束等措施来保证资金管理新模式的推进。通过该模式希望提高HT集团整体资金管理水平，满足HT集团资金管理的需求，增强资金风险防范能力，提升集团整体实力。本文理论联系实际，以HT集团资金管理模式作为案例进行分析研究，希望通过本文能够对HT集团在资金管理方面提供一些建议。