本文系统全面地论述了洗钱及反洗钱的概念、手段、特点及危害，并综合介绍了国际社会及一些国家反洗钱发展史及各自的经验教训。全文共分为三章： 第一章，介绍了洗钱的概念，系统地介绍了洗钱的概念、发展史和对现今社会的各种影响。 第二章，介绍了几个国际组织和英美两国的反洗钱行动，并分别介绍了各国及国际组织反洗钱的不同侧重点和各自的好的经验，使我们对国际的反洗钱大方向有所了解。 第三章，介绍了中国反洗钱的现状，法律规范及对策，立足我国洗钱活动特点和银行业反洗钱工作现状，结合国际上反洗钱的经验和教训，以可疑支付交易的识别与报告为主线，紧密结合支付交易实务，深入细致地阐述了银行在支付交易环节对洗钱犯罪的防范手段及措施。提出了建立独立的反洗钱机构，完善反洗钱法律制度，增加交易报告的主体和内容，建立交易报告制度，充分发挥金融机构在反洗钱的监察、管理的综合作用，并尽快加入反洗钱的国际组织，争取在反洗钱领域占据主动地位。