金融监管国际合作研究

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2008年美国次贷危机迅速演变为全球金融风暴之后,如何有效的加强金融监管的国际合作,防止金融风险在全球的蔓延已经成为各国金融监管当局的首要考虑。在此背景下,论文在考察了加强国际金融监管合作必要性的基础上,分析了目前金融监管国际合作的实践状况,并论述了阻碍国际金融监管合作的因素,针对这些不利的因素提出了完善的建议。论文一共分为六章。第一章是论文的导论部分。阐述了论文的选题背景,选题意义,国内外目前对这一问题的研究现状(文献综述),以及论文的研究方法和创新点。第二章研究了金融监管国际合作的相关理论。金融监管国际合作的目标是建立一个科学有序、合理完善的金融体系。解释金融监管必要性的一般理论有:金融脆弱说,公共利益说,管制失灵说和金融市场信息不对称学说,对这些理论的分析有助于我们从不同的角度对金融监管进行研究。金融监管国际合作的理论基础包括国家管辖权理论和国际机制理论。第三章研究了加强金融监管国际合作的必要性。金融全球化潮流推动了金融监管国际合作的发展。资本跨国流动的加剧,金融市场本身的脆弱性增大,金融风险和金融危机不断的冲击市场,监管套利现象和跨国经济犯罪开始猖獗等都在客观上要求建立一种能满足金融体系稳健性要求的金融监管国际合作体制。第四章就金融监管国际合作发展的相关内容进行了论述。目前金融监管国际合作的主要内容包括建立统一的国际监管标准;建立金融监管合作制度需要的管辖权的分配和协调制度;建立完善的信息交流和共享机制推进金融监管国际合作的进行;此外,20世纪70年代以后,以巴塞尔委员会为代表的国际金融监管组织对金融业的国际监管合作进行了有益探索,并取得了一定成效,现阶段下金融监管国际合作呈现出范围不断扩大,体制逐渐健全的趋势。第五章阐述了金融监管国际合作中存在的问题,并提出了解决问题的建议措施。目前金融监管国际合作中存在的问题主要是国家金融监管背景条件的差异、金融统计信息的缺乏以及目前国际金融监管中呈现出的对非银行金融机构的重视程度不足,金融监管国际合作规则不平衡等问题。针对此,建议建立多层次的完善的金融监管国际合作体系。第六章分析了金融监管国际合作的发展方向,提出了中国参与金融监管国际合作的政策建议。
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