金融危机传染理论在金融全球化的背景下，发展迅速。金融危机发生后，会迅速传染到其他国家和地区，对全球的金融造成不利的影响。国内外文献以历次发生的金融危机为研究对象，认为金融危机通过真实经济联系传染、金融市场传染、心理渠道传染；对历次的金融危机中，危机发端国与受传染国家股票市场、对外贸易市场及银行体系等市场之间的相关性进行了实证分析，认为相关性在危机发生后会增强，也以此来证明传染的存在。本文首先以此理论为基础，在金融全球化之后美国出现的次贷危机的背景下，对国内外关于会融危机传染的理论进行综述；其次对金融危机传染进行了概述，指出了传染的概念、特征表现及对受传染国的危害；之后对次贷危机对中国商业银行的传染进行了定性、定量分析，运用普通最小二乘法对美国商业银行与中国商业银行经营状况的相关性进行了实证检验。得出结论：中美商业银行股票指数波动相关性，在次贷危机发生后明显增强。即美国商业银行在次贷危机传染发生后，对中国商业银行经营状况的影响加大了。也就证明了次贷危机对中国商业银行存在着传染。文章最后针对结论，提出中国商业银行应加快非信贷业务的转型、应加大汇率波动幅度、监管机构应对金融传染加以监管，监管机构和商业银行都应加强与国外的交流等防范对策。