本篇文章以《巴塞尔协议Ⅲ》中所提出的长期流动性监管指标净稳定融资比率为核心,主要探讨净稳定融资比率指标的实施对国内商业银行盈利能力的影响。文章基于2008-2015年8年样本期内国内53家商业银行的微观数据,研究了样本时期内我国商业银行净稳定融资比率情况,并同时采用动态面板模型进行了实证检验。研究结果发现:(1)整体而言,我国商业银行净稳定融资比率呈现出一个持续下降的趋势,其中大型银行尤为突出。(2)我们采用系统矩估计对动态模型系数进行估计发现:净稳定融资比率的提高能够显著提升我国商业银行的平均净资产回报率,其中对大型银行和小型银行影响较为显著,并且净稳定融资比率指标会进一步提升盈利能力较强银行的盈利能力;提高净稳定融资比率还将降低国内商业银行净息差水平,大型银行的反应更为激烈;净稳定融资比率与我国商业银行贷款资产收益率呈负相关关系,中型银行表现明显,然而需要注意的是,不同于全样本,净稳定融资比率与大型银行的贷款资产收益率却呈现出了显著的正相关关系。