企业管理以财务管理为中心,财务管理以资金管理为中心。SITC企业集团于2000年建立结算中心,十年中资金管理模式逐渐完善,结算中心的管理模式提高了SITC资金使用效率,而随着经济环境的不断变化,业务的不断拓展,其资金管理模式仍存在许多问题和缺陷。本文首先针对目前SITC企业集团资金管理中存在的问题进行了分析,SITC目前的资金管理仅仅实现资金的归集对于资金的管理较少,并且随着企业集团业务的拓展,结算中心已不能满足企业集团的需求。本文针对目前SITC资金管理中存在的问题,结合现阶段企业资金管理需求提出了资金管理优化策略。资金管理模式优化后,集团的资金管理建立在统一、综合的信息平台上,资金预算系统、资金结算系统、资金监控系统、风险管理系统与账务系统有机结合,并与业务系统和网上银行系统实现无缝对接；在此基础上,企业通过进行全面预算管理实现有效控制资金,并在预算编制、预算执行、预算反馈考核评价各个环节与其他系统有机结合,实现对预算的动态跟踪；在资金运作中,在提升自身管理水平的同时充分利用专业机构服务,制定有效的风险管理程序与方法,制定有效的资金运作风险预警机制,从而建立完善的风险防范体系,降低企业面临的风险以保证资金安全。通过这三方面的管理建立起较为完善的资金管理模式以提升集团整体的资金配置效率。