商业银行的经营特点使其在履行信用创造、信用中介、支付中介及调节经济等职能时存在着流动性风险,由于银行间愈发紧密与复杂的业务联系,个别的流动性危机可以通过银行间直接或间接的关联不断传染,最终影响银行业系统的稳定性并可能造成银行业危机。因此,有必要加强对我国商业银行流动性危机传染的研究。本文梳理了国内外有关银行流动性危机传染的文献,阐述了商业银行流动性危机传染的相关理论,分析了疾病传染与流动性危机传染的相似之处,通过建立我国商业银行流动性危机传染的SIR模型全方位刻画危机传染的过程,探究影响危机传染的因素及其作用效果。本文讨论了在模型中作为加速（规模、关联度、复杂性及影子银行业务）、抑制（事前监管、事中干预、事后改革）我国商业银行流动性危机传染的因素,并设计了同质化方法解决不同银行之间变量数量级差距大的问题。根据同质化方法计算得到了基于我国八家A股上市商业银行的模拟银行节点总数。以我国商业银行流动性危机传染机制为基础建立SIR模型后,通过数理推导分析了理论模型中的基本再生数和阈值,并研究了事前监管、事中干预和事后改革三个变量对危机产生抑制作用的原理。在模拟仿真实验阶段,借助Matlab对理论模型进行编程并绘图,从危机爆发时易感银行和感染银行数量关系以及模拟银行间平均关联度两个方面刻画了危机传染的不同趋势。接着通过分别对三个抑制危机传染的因素进行赋值,探究了它们对于银行流动性危机传染的抑制效果。最后根据理论推导和模拟仿真试验结果得到了相关启示。本文认为:若系统重要性银行的数量过多,当流动性危机爆发并传染时,大银行的倒下将对整个银行业系统带来严重打击,而倘若系统非重要性银行的数量过多又会增加危机爆发的风险并加快危机传染速度。因此,两类银行的合理占比能有效减小流动性危机传染的风险,并在危机来临时抑制其蔓延。事前监管、事中干预、事后改革三个抑制流动性危机传染的因素从不同时点,通过不同原理对危机传染都能产生抑制作用。故此,应该充分实践宏微审慎监管相结合,巩固央行干预职能,建立健全中央银行管控机制,同时制定专门的商业银行破产法。