托管银行基金业务外包服务的风险管理研究

来源 :天津工业大学 | 被引量 : 3次 | 上传用户:usaend
下载到本地 , 更方便阅读
声明 : 本文档内容版权归属内容提供方 , 如果您对本文有版权争议 , 可与客服联系进行内容授权或下架
论文部分内容阅读
我国的基金业截止2015年底,已发展至管理规模12.6万亿元,发展迅猛。目前各基金管理人的业务均为自己运营,其运营成本较大,对各基金管理人是一个沉重的负担。基金业务外包可以为各方带来巨大利好,对我国的金融业进一步深化改革,优化资源配置也非常有意义。但其同时也会给各业务相关方带来风险,其中有些风险发生后将会对各相关方产生巨大的消极影响,如监管禁入、造成参与方巨大的经济损失等,而同时国内细分到基金业务外包的风险管理研究较少,因此风险管理研究对托管银行基金业务外包具有很大的推广应用意义和理论意义。本文从各业务相关方的角度出发,先梳理了基金业务当事人运营业务的流程和内容,然后分析了基金业务外包服务各参与方之间的博弈关系,再使用生产流程分析法中的列举法,识别、分析了基金业务外包中的各项风险,进而在此基础上对识别出来的各项风险利用德尔菲法、层次分析法和模糊综合评价法对各风险项的风险等级和风险概率进行了量化分析,然后利用风险矩阵法对各项风险进行了排序,甄别出重点的、关键的风险,如可能造成基金业务外包服务失败的投资资产受损失、客户信息泄露、信息披露不及时等风险项,从而使各参与方可以根据风险识别、风险度量的结果,统筹建立和实施风险控制策略。在识别和量化风险的基础上,本文联系我国的基金业务实际情况,针对各基金业务外包服务参与人的风险项,提出了风险应对策略建议,如针对我国金融机构分业监管的情况,给出了建立统一监管理念建议;针对我国目前关于基金业务外包的制度较少的情况,给出了加强制度建设的建议,对目前处于新生阶段的基金业务外包服务具有指导意义,希望为各托管银行基金业务外包业务的顺利开展贡献力量。
其他文献
近年来,全球金融衍生品市场迅速发展,尤其是场内金融衍生品市场,而股指期权作为场内交易的一大品种,交易成交量早已超过股票期权。股指期权具有风险管理、价格发现功能,同时
自2008年金融危机以来世界经济低迷,我国经济发展增速放缓,企业间竞争加剧等多重原因导致公司经营情况不容乐观,亏损上市公司数量连年增加。上市公司迫于退市压力等原因在亏
客家人开始移居泰国的时间大约始于18世纪中期。泰国的客家人主要来自中国的嘉应地区,即现在的梅州地区。与其他移居到泰国的其他方言群一样,移居到泰国的客家人为泰国的经济
建筑产业能耗高,碳排量大,而施工过程的碳排又是建筑业碳排的关键环节之一。本文基于国内施工阶段碳排研究现状,阐述施工碳排的计算方法,并从材料设备运输、施工现场、配套设
此次翻译实践报告的材料是著名翻译理论家劳伦斯·韦努蒂的翻译学术著作《翻译改变一切:理论与实践》。该著作是一部探讨翻译理论、翻译思想以及译者能力的学术专著,汇集了韦努蒂对于翻译的各个方面的想法,全面的阐述了其翻译理论。其中笔者承担的翻译内容是第三章,译德里达论翻译:关联与学科对抗(Translating Derrida on translation:Relevance and Disciplinar
以碳酸丙烯酯(PC)和碳酸乙烯酯(EC)作增塑剂,LiClO4作支持电解质,高比表面积活性炭为电极,内聚合法制作PMMA.PC+EC-LiClO4体系凝胶聚合物电解质(GPE)双电层电容器.应用交流阻抗、循环伏安
剪力墙结构是一种常见结构形式,剪力墙结构由于梁和板的跨度不大,其结构中梁和板的优化空间相对较小,适合在量大面广的高层住宅中广泛应用.本文对建筑工程项目剪力墙结构设计
对于建筑行业来说,每一项施工技术的推进,都应该遵循生态环保的发展理念,因为良好的空间环境和居住者的身体健康、心理健康和学习生活息息相关。作为一名室内设计从业者,探寻
对夫妻共同债务的认定,司法中存在适用《婚姻法司法解释(二)》第24条与《婚姻法》第41条两种情况,有可能导致判决结果不统一。前者作为后者的下位法,当适用发生冲突时,立法机