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财富管理业务，是金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融合在一起形成的综合化、特性化的一种金融服务方式。本文首先梳理国内外财富管理业务发展历程和现状，总结财富管理业务服务网点更集约、更倾向于以客户为中心提供一站式服务、理财规划师需求快速增长、离岸财富管理模式面对严峻挑战等趋势。针对当前财富管理业务各监管部门规定不统一，操作流程各不相同，需求有待专业的挖掘等特点，对当前财富管理行业提供的主要服务种类进行细分，跳出传统按机构划分的框架，从产品的维度，对货币市场类、固定收益类、权益类、衍生品类、保险类及房地产类等的投资特点分别论述，重点分析不同产品适合的客户群体，为财富管理行业如何贯彻“将合适的产品销售给合适的客户”理念，提出相关建议。