近年来,面对日趋复杂的世界经济以及全球化的扩张等因素的影响,寿险公司要想能够扎根于市场,构建有效的财务危机预警系统是非常重要的。当代大多数寿险公司财务风险预警利用的主要方法还处于使用准确率较低的预警技术手段进行预警,集中体现在追求高收益的片面性、信用风险、弱风险防控意识等风险。因此,本文对人寿保险公司的财务风险预警模型进行研究。本文将PLS-Logit方法和Lasso方法引入到寿险公司财务风险预警中,通过剔除不相关的数据并将得到的2015-2017年的中国57家寿险公司的财务数据用于实证分析。首先,利用PLS方法完成因子提取及主成分确定,然后将Logit方法与该方法相结合,最终构建基于PLS-Logit方法的寿险公司预警模型。此外,变量选择方法从Lasso方法开始,在人寿保险公司财务风险建立模型的过程中选择一些变量来应用。最后,比较了两种算法的寿险公司的财务风险预警准确性,并且比较分析数据得到结论:PLS-Logit方法改善了 Logit方法检查和估计不准确的问题,并且基于PLS-Logit方法的风险预警模型的预警准确率优于基于Lasso方法的预警模型。