长期以来，中国商业银行受到的行政干预较多，资本配置的意识较差，逐步意识到应该科学合理地使用稀缺的，可以抵补非预期损失的经济资本。但是，由于资本配置的起步时间比较晚，对国际上比较成熟的资本配置方法研究还处于引进阶段，没有充分考虑到这些方法对中国商业银行的适用性等问题。首先，本文从经济资本的概念入手，通过经济资本配置的相关理论，并在此基础上引入经济资本配置模型——RAROC模型，从而优化了商业银行资本配置框架和过程。经济资本配置的原则是在资本规模增长的总体规划之下，按照资本对风险资产增长的约束及资本回报要求，合理地确定经济资本增长目标，并将经济资本在各部门、各业务及各资产中进行合理、有效的配置，最终使得银行业务的发展与其资本充足水平相适应。经济资本的配置方法各有优缺点，其中，RAROC方法可以将银行风险与价值紧密联系，配置效果更好。其次，本文结合我国商业银行资本配置现存的一些问题，如：资本配置方法、配置框架等，并提出了一些对策。再次，对商业银行的风险相关性分配经济资本，并建立了风险与收益双重约束下的最优资本配置模型，同时也举例分析了资本配置模型。最后，本文对商业银行经济资本配置进行后评价和调整，解决了经济资本优化配置问题。