2000年,保险经纪行业才正式在我国开始发展,相比欧美国家300余年的发展史,我国经纪行业显得太稚嫩。由于我国保险经纪行业基础薄弱,前期粗放式经营,“重规模、轻质量”等发展状况,我国保险经纪行业存在战略管理水平低,综合竞争力较差,市场品牌度不高等问题。同时,保险经纪公司以产险产品为主,寿险产品仅占比保险市场总业务的15%,代理寿险产品手续费占比保险市场总收入的13%,寿险渠道的发展更是滞后于产险渠道,但由于产险产品存在保险期间短的特点,当面临产险费率市场化时,其业务稳定性不及寿险产品,更不及寿险产品能为公司带来持续的手续费收入,而国内也缺少以寿险为主营的专业化保险经纪公司。本文将基于当前学术界对于保险经纪市场和企业的研究成果作为基础,得出本文的研究思路。而区别于仅从市场发展和前景预估的研究方法,本文创新性地以YL寿险经纪公司为个案进行研究分析。主要运用宏观环境的重要工具-PEST分析模型,采用定性和定量分析相结合的方法。首先,本文提出设立公司的构想和主要面临的问题,接着,引出保险经纪公司的外部战略环境,借鉴英国、德国、美国等主要保险经纪发达国家经验,分析国内保险经纪公司业务主要发展的模式,包括公司结构、保费收入、主营业务、经营策略等,引出其保险经纪业务经营成果和主要存在的问题。其次,对YL寿险经纪公司的外部战略环境进行分析,结合国内保险经纪公司建立和发展的规律,评估出其外部环境带来的机会与威胁,评估设立公司的可行性,评估内部资源和能力所具有的优势与劣势,然后制定出公司的发展战略。本文重点分析YL寿险经纪公司设立的可行性和公司战略实施的具体动作,以集中化的战略为主,分析出YL寿险经纪公司的核心价值业务方向,延伸个人和家族式风险管理咨询和评估业务,主攻中高净值人群的业务,在客户选择和产品搭配出走出差异化的路子,充分发挥经纪人的技术专长。同时,将人才管理提升至战略高度,抓住对人力的管理即是抓住了未来发展的机会,从顾问式的专业化人才队伍、学习型组织经营、人才激励体系等,全方位地进行人才的管理和队伍建设。结合多元化销售渠道,AMP销售模式,专业化基础经营等销售平台,丰富服务内容、搭建贵宾客户服务体系,整合客户关系,提升市场品牌等全方位制定战略与规划。本文将研究与实践相结合,具有很强的可实施性和可操作性,希望通过本文的研究与论证,推动保险经纪市场和主体的健康和可持续发展,并以YL寿险经纪公司的个案为蓝本,走出一条专业化、规范化,适应市场规律和具体环境的经营发展和壮大之路。