早在20世纪90年代,国际上一些跨国性金融公司就已经认识到,相继发生的重大操作风险案和洗钱案等风险丑闻,大多是由公司自身合规风险管理失控所致。各国监管当局也意识到外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代内部的合规风险管理,有效的合规性监管必须以健全、高效的合规风险管理机制为基础。随着金融业务的日益多元化、复杂化、国际化以及信息技术的发展,加强金融机构合规风险管理机制建设更是日显重要。我国保险公司从组建以来就违规不断,面临着严重的合规风险。2006年1月,中国保监会在《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》中首次对保险公司提出了合规的要求,这必将大大促进我国保险业合规管理体系的建设。本文首先描述了合规、合规风险、合规风险管理的相关概念,接着叙述了合规风险管理的发展历程及其发展转变的原因,分析了国际合规风险管理实践,然后在对我国保险公司合规风险管理实践考察的基础上,结合我国保险公司的现实情况,对其如何建立有效的合规风险管理机制提出了一些指导性建议。笔者认为要想在我国保险公司建立有效的合规风险管理机制,以下两个问题尤为重要:第一,有效的合规风险管理机制应当覆盖保险公司的每一个人,包括董事会成员、高级管理层和普通员工;第二,保持合规部门的独立性,这是合规工作得以有效进行的前提,正确界定合规部门与其他部门之间的关系,通力合作,共同做好合规工作。