区块链金融行政监管制度研究

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近年来,信息科技不断创新,尤其是互联网信息技术与金融领域融合的新兴金融科技(Fintech)日新月异,相应引发的风险问题对传统金融行政监管制度带来冲击和新的挑战。区块链作为Fintech中的一项新技术,因其在金融领域广泛应用而引发的如何有效监管问题,是应当研究的核心问题之一。本文通过对区块链的概念及特点、在金融领域的创新应用和区块链金融的国内外行政监管现状进行了阐述,对完善区块链金融的行政监管制度提出了些许建议。本文主要内容包括六个部分:引言。这部分阐述了本文研究缘起、国内外研究现状与研究意义,以及文章写作采取的研究方法。第一章,区块链金融行政监管的历史发展和理论基础。分别介绍了区块链技术的内涵、区块链金融的发展现状、可行性与重要性、区块链金融行政监管的必要性以及区块链金融行政监管的理论基础。第二章,我国区块链金融行政监管现状及存在的法律问题。当前,我国对区块链金融的行政监管,采取了在分业监管的大框架下“先发展,后规划”的被动监管模式,且对风险显著的虚拟货币及首次代币发行(ICO)采取“一刀切”式监管。并产生了法律法规滞后、行政监管主体无力、行政监管对象模糊等法律问题。第三章,域外区块链金融行政监管制度经验。对区块链金融的外国前沿监管现状进行分析,区分不同国家区块链金融领域相关监管制度,归纳总结出国外区块链金融监管制度对我国的启示,进而引入新型监管模式、明确行政监管法律关系主体及完善区块链金融监管法律法规体系。第四章,完善我国区块链金融行政监管的制度框架。首先,我国应探索包括功能性监管、监管沙盒、监管科技等新型监管模式;其次,完善区块链金融行政监管制度,包括明确区块链金融行政监管主体和对象、构建区块链金融行政特殊许可和行政处罚制度、制定区块链金融行政监管程序等方面;最后,提出区块链金融行政监管的立法建议。结语部分。这部分对全文的观点进行简要的梳理与总结。对区块链金融进行有效监管,已经成为我国当前面临的一项重要而紧迫的任务。针对我国目前区块链金融主要应用模式,梳理现有区块链金融发展面临的法律问题并借鉴国外区块链金融创新监管制度,完善我国区块链金融的行政监管制度。
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