随着经济全球一体化的进程不断加速,科学技术的进步,金融服务行业范围的增加,让和犯罪相关的金融问题的复杂程度逐渐提升。现如今,国际经济活动判定的洗钱犯罪行为的特征有:第一,洗钱活动具有组织化特征。之前出现的洗钱行为只是个体做出的偷盗和抢劫行为,但是当前这些不法分子会相互联系合作办案,提前组成一个犯罪集团,有组织地实施犯罪。第二,洗钱人员具有专业化特征。在之前的洗钱活动中很多是个人独自参与,但是后来出现了很多洗钱集团,这些集团背后有专业的律师和财务人员的支持,让洗钱程序的外表看起来符合国家制定的法律,利用制定虚假报表和财务账户的方式从事洗钱活动。部分国家和地区加大了金融市场的开放力度,让一些不法分子开始在这些市场中从事洗钱活动,为了能够对这些不法分子的洗钱行为进行打击,各个国家都在逐步完善法规政策,增强监管力度以及重视国际合作,通过这种方式对洗钱犯罪活动进行打压和预防。银行等金融机构具有储存、融通社会资金的职能,推动了经济社会的不断进步,因为银行具有金融产品多样化、网点覆盖范围非常广、转移资金时的操作流程比较简单等特征,让犯罪分子开始通过银行进行洗钱,所以制定更加科学的反洗钱监管制度可以更好的打压洗钱犯罪行为,防止人们从事相关违法犯罪活动。中国制定反洗钱监管制度的时间比较晚,虽然随着社会的进步,反洗钱法律、监管机构组织框架变得更加完善,但是在初期监管洗钱阶段,结合中国监管的实际情况而言,我国银行反洗钱监管机制仍然存在问题,还需要向发达国家不断的进行借鉴,以此完善我国反洗钱监管机制。现如今对我国银行业反洗钱监管机制研究的人员较多,但从人民银行角度进行进行分析,很少有学者探究把增加监管效能当成目标的微观监管制度。本篇论文结合洗钱和反洗钱基本理论,对洗钱和反洗钱的特征、方法和过程以及当前中国出现的洗钱活动具体情况和演变趋势进行论述,以此引入反洗钱监管的基本概念和目标。在对我国反洗钱监管机制的形成和现状进行深入分析之后,论述银行业反洗钱的监管目标、方法、义务等内容,详细分析中国反洗钱监管问题。把中国杭州市银行业反洗钱监管工作作为主要研究案例,探寻杭州市反洗钱监管的具体情况以及银行业相关的履职情况,根据杭州市相关案例,以点带面分析杭州市银行业反洗钱监管的问题及原因。通过总结美国等发达国家反洗钱经验,结合中国人民银行反洗钱监管的具体情况,把提升反洗钱监管效率作为主要目标,制定更加科学的杭州市银行业反洗钱监管的具体对策。