现金管理(CASH MANAGEMENT),是现代商业银行针对企业资金管理需求而推出的一种数字化和网络化的专业化金融服务,该业务与企业经营活动的资金流入、资金留存和资金流出环节密切相关,在整合银行产品的基础上,根据企业的需求重新进行系统流程再造,使现金管理业务包含：账户管理服务；收付款服务；投融资服务；流动性管理服务和信息服务等内容,是银行面向高端对公客户提供的综合性和个性化资金管理服务。现金管理业务在国外已经有近70年的发展历程,从单一的锁箱服务发展到业务系统高度整合、目标客户全球化、产品功能多样化、服务设计差异化和服务方案标准的水平,成为外资银行为客户提供的核心银行服务之一。现金管理业务从2002年进入中国,在国内立即展现出了旺盛的生命力,短短的几年时间,国内各家商业银行都意识到现金管理业务的重要性,针对优质客户提供现金管理服务成为各家银行争先占领的制高点。现金管理业务对于企业而言,无异于借助银行提供的个性化解决方案,使用银行定制化的产品特性和业务流程,实现全方位的现金流出、流入及留存管理,帮助企业实现“三高变三低”,即将高存款、高贷款、高财务费用转变为低存款、低贷款、低财务费用,且能同时享受商业银行提供的增值性专业理财服务。2006年开始,A银行就开始实施搭建现金管理系统的计划,并以“现金管理是一种针对中高端集团客户群提供的量身定做的服务方案”、“现金管理是一种综合性金融服务,是与客户进行深入沟通并全面了解客户需求后为客户定制的金融解决方案”和“现金管理是一种不断发展的金融服务,是随着客户需求不断提高而不断深化和发展”三个设计理念为核心,开发A银行自己的现金管理系统。并于2009年成功上线现金管理系统,并命名为“A银行现金管理平台”。本文从提供现金管理业务的国内外商业银行入手,同时借鉴国外银行在现金管理业务方面的先进经验,以A银行为实例,运用案例分析法从通过对企业资金管理需求和商业银行现金管理业务的分析,归纳总结了目前A银行在对公企业服务方面遇到的新挑战、新机遇,借助A银行先进的网络信息系统,为企业客户打造全方位的现金管理服务。随着目前企业特别是大型企业集团对资金管理方面的要求越来越高,现金管理业务已经被更多的商业银行所重视,现金管理业务的市场份额已经成为衡量商业银行未来竞争力强弱的重要指标。A银行现金管理主要包括账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理及信息报告五个方面的内容,通过对这五个方面业务需求的详细分析,在业务上保证现金管理系统实现的正确性。在现金管理信息系统的技术实现上,对现金管理系统的系统架构、物理架构、安全体系及各个业务模块进行详细分析,借助成熟的银行核心系统和外围特色系统的设计思路,将现金管理系统分为银行核心系统和外联系统两个部分,并对各个系统的技术实现进行阐述,最终完成了A银行现金管理系统构造的研究。