商业银行的流动性风险具有极强的传染力、破坏力，是银行最致命的风险之一。尤其是在2008年全球金融危机爆发,使得商业银行流动性监管存在的问题凸显。巴塞尔资本协议Ⅲ是此次金融危机之后巴塞尔委员会出台的新一轮金融监管改革举措，此次改革将流动性监管提升到与资本监管同样重要的位置，提出了流动性覆盖率和净稳定资金比例两个全球统一的监管指标，引领全球商业银行实施更为严格、更为精细的监管。在我国，商业银行流动性一直处于较为充足的状态，但近年来由于我国银行业对外开放程度的加大、资本跨国流动更加自由，一些潜藏的流动性风险开始显现，国家隐性担保的作用渐渐开始淡出，因此我国商业银行加强流动性风险管理成为当务之急。为此，我国银监会在2011年10月起草了《商业银行流动性风险管理办法（试行）》（征求意见稿），旨在构建更为精细化、专业化的流动性风险管理体系。在此国内外新形势下，我国商业银行流动性风险管理值得关注和研究。本文共分为五个部分：第一章分析了的选题意义及研究背景，回顾了国内外学者对商业银行流动性风险管理的相关研究成果，同时指出本文的创新之处及不足。第二章介绍了巴塞尔资本协议Ⅲ中流动性风险管理的相关概念及监管革新之处。本章首先提出了商业银行流动性风险的定义及流动性风险监管历史演进的四个阶段；其次分析了后危机时代流动性风险监管原则、两个新监管指标及五个监管工具；最后分析流动性风险监管新框架的特点及其在长期和短期对银行业的影响。第三章通过我国商业银行相关数据分析出目前商业银行存在的流动性风险隐患，指出宏观经济政策对银行流动性的影响以及目前我国银行业流动性风险监管存在的缺陷。本章首先指出由不良贷款、资产负债期限错配、过高的贷款比重、银行业的全面开放等因素带来的流动性风险隐患；其次分析了货币政策、政府隐性担保、金融市场如何影响商业银行流动性；最后指出我国商业银行流动性监管存在的三个问题：银行内部管理动力不足、流动性指标体系存在局限、对现金流关注不够。第四章通过分析国际上流动性风险监管的优秀经验，指出我国商业银行可以借鉴之处，同时也提出了国际上流动性监管的改革趋势及展望。本章先是分析了英国的差别化监管、德意志银行“工具箱”管理方式对优化我国商业银行流动性风险管理带来的启示；后又指出了国际上流动性风险监管重视扩大监管范围、强化单体金融机构监管、加强监管的国际合作、注重事前监管这些改革趋势。最后一章指出我国银行业监管部门应该在巴塞尔资本协议Ⅲ的指导下，认清流动性覆盖率和净稳定资金比例在我国的适用情况，在流动性监管指标的选择上应更加重视动态监管指标的引入、更加关注宏观经济政策的影响、关注国际金融业务中的流动性风险、设计更为灵活的监管指标等；通过引导银行拓展融资渠道、实施分类监管、加强期限错配及现金流管理、颁布流动性风险指导性限额这四个方面分析监管部门应逐步改善并推动监管理念；更为重要的是,商业银行应通过管理意识的增强、风险内控体系的完善、专门的流动性风险管理部门的设置等方式来提高自身控制流动性风险的能力。