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金融顾问在为企业提供投融资顾问式服务方面发挥了重要作用,能为企业开展政策解读、需求调研、产品分析等提供全方位支持。然而在实际工作中,金融顾问的复杂性以及规范化管理的缺乏影响着金融顾问工作的深入开展。2018年12月,为进一步发挥金融顾问的服务效能,更有针对性地解决企业融资需求,人民银行徐州市中心支行积极探索利用金融科技手段支持民营和小微企业新渠道,研发了金融顾问App(以下简称“顾问系统”),为地方民营和中小微企业提供涵盖银行与保险在内的大金融服务,有效缓解了银企信息不对称等问题。