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养老保险制度设计的目标,应以维持老年人的基本生活需求为底线.本文以上海为例,基于ELES模型分析2003-2012年城镇居民消费结构变化及其对养老金替代率的影响.研究发现,收入水平、商品价格是影响居民消费的重要因素.伴随收入水平提高,“非必需品”具有向“必需品”转化的趋向.基本消费支出下限呈上升趋势,对应消费支出口径的养老金替代率警戒水平较为稳定.养老金替代率近期不会触及警戒线,但距离政策目标替代率仍有-定差距.