落马慈善家的财富隐私

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  金卫国,在上海的政商界绝对算得上是名人。
  一个耀眼的身份是全球办公用品行业领袖企业、世界500强美国Staples公司合资公司———史泰博商贸有限公司董事长,另一个身份则是上海市政协委员、长宁区工商业联合会副会长、上海市青少年发展基金会副会长、上海市光彩事业促进会副会长。
  金卫国不但生意做得大,慈善也做得很引人注目。
  《福布斯》2004中国慈善榜上,他以捐款600万元排名第26位;胡润2005中国内地慈善家排行榜上,他以600万元慈善捐款排名第46位;在胡润2006中国慈善企业榜上,他继续以600万元排名第95位。
  金卫国还曾与社保案关键人物张荣坤分别担任过同一届的上海市慈善基金会常务理事和名誉副会长。彼时,他的身份还有上海上信集团总裁、上海上信实业发展有限公司(下称“上信实业”)董事长、上海上信电子商务有限公司董事长等职务。
  2011年6月27日召开的上海市政协第十一届二十八次常委会议上,审议通过了关于撤销金卫国第十一届上海市政协委员资格的决定。第二天的新闻通报显示,金卫国作为上海军利航空服务有限公司(下称“军利航空”)的实际经营人,采用伪造采购合同、审计报告与财务报表等方法,多次骗取银行的巨额贷款,并在其控制的关联企业均处于严重资不抵债的情况下,隐瞒事实真相,先后骗取多家企业的巨额钱款,涉嫌构成骗取贷款罪、合同诈骗罪、诈骗罪,已被检察机关依法逮捕。
  本刊记者通过调查,还原金卫国的财富地图,这位曾经活跃于政商界,热衷慈善的商人,一度在英属维尔京群岛注册成立了BVI公司,图谋将旗下产业推向海外资本市场。当资金骗局被拆穿,上市之梦破碎。
  祸起“军利”
  军利航空到底是什么企业?与史泰博或者上信实业有关系吗?
  如果不是上海市政协常委会议的新闻通报强调金卫国是军利航空的实际经营人,或许谁都不会把一家涉嫌数亿元诈骗的企业与大慈善家金卫国联系起来。
  军利航空的工商资料显示,该企业注册资本为5000万元,法人代表名叫邓莹,系一人有限责任公司(法人独资)。经营范围为:国际或港、澳、台航线客运销售代理,国内航线客运销售代理,国内航线除港、澳、台货运销售代理,航空信息咨询,计算机软硬件技术和系统集成的开发。
  新闻通报显示,金卫国是实际经营人,邓莹只是代人持股。
  “军利航空最初是由一个叫丁建东的人创立的,当时规模相对较小。2007年6月,军利航空被金卫国买下。之后,注册资金由最初的200万元增至5000万元,而销售额则达到70多亿一年。”军利航空的一位知情人士透露。
  本刊记者调查发现,巨大的销售额只是虚空的假象,真相是金卫国通过军利航空大量吸金,包括超额返利做大销售、预付卡融资、私自发行股票、骗贷等等。
  首先是超额返利来做大销售。在航空业,一般航空公司给一级票代企业大约5%的返点,而一级票代会给到二级票代三至四个返点以赚取差价。事实上,军利航空却经常按照六个甚至八个点来给二级票代进行返点,目的是从其他一级票代处抢走二级代理商,以扩大销售。
  “军利航空做得比较大的时候,几乎所有的二级机票代理公司都是他们的代理商。因为当时军利航空拿的返点可能不止五个点,虽然可能给部分二级票代的返利高些,但是总的来说在返利上并不算亏。”该知情人士分析。
  而为了获得更多的现金流,军利航空推出商银通卡。该卡的功能是预存越多折扣就越多,以后还可以通过刷卡来购买机票。具体的操作是,客户交给军利航空1万元现金,军利航空就发给客户10100元价值的商银通卡,存得越多,返还也越多。
  问题是,军利航空发出的商银通卡上,其实一分钱都没有。
  “当时金卫国是为了上市筹钱,卡上没放钱可能是抱着侥幸心理,觉得客户没那么快把上面的钱用掉。”上述人士称。
  同时,军利航空还针对二级票代和自己的员工宣传:公司即将上市,作为对代理商和员工的福利,有原始股可以购买。
  “当时股票上筹了大约有3000万,而商银通卡可能卖了有600多万元。”该知情人士透露,“其实这些还不算是大头,比较大的几笔是工商银行大约5000万元贷款、兴业银行大约1.8亿元贷款,以及绍兴一家公司大约1.5亿元借款。”知情人士透露,金卫国案发,也是绍兴这家公司举报的。
  一份浙江省绍兴县人民法院《民事判决书》,在新加坡上市的浙江稽山集团和军利航空之间的债务往来关系由来已久。双方均互相拆借过资金。判决书涉及到的是一笔由上信实业出面、实际出借给军利航空的900万元借款。
  判决书显示,上信实业的法定代表人是陈成,而“被告实际控制人金卫国”也是该判决书给出的一个结论。
  “除了这些企业损失较大外,还有一家叫中航鑫港担保有限公司(下称“中航鑫港”)的损失也较大。”该人士提到。
  据悉,中航鑫港是由原首都机场担保有限公司和金飞民航经济发展中心合并重组成立的国有企业,注册资金5亿元人民币。
  北京市仁人德赛律师事务所刘平律师出具一份名为“给新加坡航空公司出具的法律意见书”显示,新加坡航空有限公司北京办事处在2003年4月8日与军利航空签署了航空客运代理人协议,军利航空通过国际航协指定的担保公司为中航鑫港。
  军利航空于2011年3月17日终止了销售。截至该日,军利航空共欠新加坡航空机票销售款人民币540余万元。2011年4月12日和2011年5月17日,中航鑫港作为担保人通过国际航协BSP结算系统向新加坡航空代为支付机票销售款人民币263万余元和189万元。
  金卫国还在银行存在大量的欠贷。工商银行上海市卢湾支行申请执行一幢金卫国私宅,执行标的金额为1455万元(市场价约3000万元);申请执行邓莹作为法人代表的“上海加阳投资发展有限公司”,拍卖标的为:997万元(注册资本为9000万元);还有法院未显示申请执行人,而被执行单位为上信实业,标的约为421万元(注册资本为8000万元);以及两家二级票代为申请执行人、涉案金额分别是19万元和31万元的执行案。   上市“迷雾”
  “之所以借这么多钱,主要原因还是因为金卫国想让军利航空上市。”上述知情人士称,“军利航空上市的关键词是BDEV。”
  在一份2009年3月30日递交美国证券交易委员会的报告中显示,上市公司的母公司是远设在美国特拉华州的BusinessDevelopmentSolutions,Inc.(下称“BDEV”)(实为壳公司),接着由该公司100%控股设在英属维尔京群岛(BVI)的壳公司TripMartHoldingLimited,然后再由BVI的公司100%控股一家位于香港的TripMartCorporrationLimited。而这家香港公司又全资控股苏州驿洲商务服务有限公司(下称“苏州驿洲”)。而苏州驿洲和上海驿洲旅行社有限公司(下称“上海驿洲”)之间又是合同关系、契约关系。
  报告指出,苏州驿洲是外商独资的在华公司,而上海驿洲的全资股东为军利航空。苏州驿洲通过授权上海驿洲为之代理业务,上海驿洲将相关收入交给苏州驿洲,也就是最终交由在美国特拉华州的BDEV公司。
  关于上海驿洲的信息,有一份卢湾区旅游事业管理局关于同意上海军利旅行社有限公司(下称“军利旅行”)变更公司名称、法定代表人及注册资本的批复:即同意原军利旅行变更为上海驿洲;法定代表人胡蕴蓓变更为邓莹;注册资本由人民币200万元增加到人民币2000万元。
  而一份上海驿洲的宣传资料显示,其从2007底年即从母公司军利航空商旅事业部独立出来,专职为大中型企业、政府机关提供差旅服务。拥有50多家全球著名航空公司的代理权。
  那么苏州驿洲究竟是什么背景?报告显示,该BDEV公司的董事长、首席执行官兼总裁ShuKeungChui持有公司83.47%的股权,且ShuKeungChui还是苏州驿洲的法人代表。
  从ShuKeungChui的简历可以发现,他同时担任着实信信息技术(上海)有限公司(下称“实信信息”)的董事长。反查上海公司的工商资料发现,这家注册资金为1200万美元的公司,股东发起人为“香港超智能企业有限公司”,法人代表是徐树强,公司类型是台港澳法人独资。
  事实上,ShuKeungChui正是将姓氏后置的“徐树强”三字的标准粤语发音。
  如果该公司是台港澳法人独资,那么就是说BDEV公司起码有83.47%的股权与金卫国无关,可又为什么说是金操纵了上市呢?其实,金卫国确实跟“实信”有着千丝万缕的联系。
  记者获得的工商资料显示,陈成为法人的实信商业应用软件(上海)有限公司(下称“实信商业”)注册资金2000万美元,其股东为中恩有限公司和实信信息。金卫国为实信商业浦东分公司法人代表,同时兼任实信信息嘉定分公司的法人代表。
  财富拼图
  实难想象金卫国操控了BDEV隐秘的利益链。知情人士透露,代持是金卫国惯用手法,他在江苏、宁波、厦门等地,还有过无数并购案例,但都是用他人名义持股的公司。
  记者通过调查,拼出了金卫国庞大的财富地图。
  一份来自上海嘉定马陆希望经济城的资料显示,上信实业成立于1994年3月,最初从事通迅设备的维护等业务。在金卫国先生的带领下,已形成以上信实业、上海上信电子商务有限公司(下称“上信商务”)、上海在线信息科技有限公司(下称“在线信息”)和投资公司为主的企业集团。
  工商资料显示,上信实业的注册资本为8000万元,法人代表是陈成。
  上信商务之前的法人为陈轶锋,2008年7月4日,变更为金卫国。现在法人已经变更为邓莹,注册资金是1.5亿元,且公司性质是一人有限责任公司。
  在线信息的法人代表是庄道融,注册资金6000万元。陈成为在线信息长宁分公司负责人。
  记者获得的一份《民事判决书》(2011)绍商初字第510号显示,创建于2000年5月的北京大明五洲科技有限公司(下称“大明五洲”),注册资金为1000万元,为上信实业全资子公司,法人代表即为庄道融。
  大明五洲是国家密码管理局批准指定的国家商用密码产品生产定点单位和销售许可单位。其客户涉及公安部、中国建设银行、浦发银行、中国联通等。记者发现,“BDEV”公司的高管薛锋不但是实信商业的副总裁,还是中国联通上海分公司的副总经理。
  此外,上信实业还宣称和上海市人事局信息中心共同出资,于2000年组建了上海河络数码科技有限公司(下称“河洛数码”),注册资本为800万元,法人代表是于军君。据悉,河洛数码致力于建设政府机关单位政务电子化工作。成立初始,即制作了上海市人事局门户网站——21世纪人才网。河络数码成立以来,陆续制作了多个重要网站和电子政务系统,比如国家公务员招考系统、国家人事部门户网站、上海市人事局电子政务系统等。
  2011年12月15日发布的飞利信(300287.SZ)招股意向书显示,其控股子公司众华人信成立于2003年1月10日,注册资本为300万元,最初是由河络数码和人事部人事信息中心分别出资153万元和147万元成立。
  2007年,飞利信收购众华人信51%的股权时,河络数码的股权结构为:庄道融出资555万元,占注册资本的69%;上信实业出资245万元,占注册资本的31%。2007年8月,庄道融将其所持河络数码275万元的出资额转让给金毅琼,将其所持河络数码280万元的出资额转让给徐艳,上信实业将其所持河络数码245万元的出资额转让给于军君。
  河洛数码的股权变更揭开了公司之前虚假宣传的政商关系,在《飞利信:北京市君致律师事务所关于公司首次公开发行股票并在创业板上市的补充法律意见书(一)》中,则提到:经本所律师核查认为,河络数码不属于国有或国有控股企业,与发行人不存在关联关系。
  飞利信收购众华人信时也费周折。河络数码与飞利信股东刘仲清签订了《股东出资转让协议书》,刘仲清以300万元受让河络数码持有众华人信51%的股权。之后,再由刘仲清将51%的股权以300万不变的价格转给飞利信。   河络数码和大明五洲,表面都是由庄道融、于军君等人持股,事实上这两家公司的实际出资人均是上信实业。2011年9月2日的(2011)绍商初字第510号《民事判决书》给出的结论是上信实业实际控制人为金卫国,也就是说,金卫国的版图除了在上海、江浙,通过代理人将触角伸向了北京。
  人生起伏
  正是这样错综复杂的股权关系,甚至其中还搭上一些“红顶商人”的背景,让公安机关的侦破也增加了几分难度。
  记者调查发现,上海市法院系统将“金卫国案”切割成无数个中小型的案件在处理,其中大多因为案件标的不高(约几万至几十万不等),涉及案件均放在静安区、卢湾区、长宁区等区级法院审理。
  金卫国善于用找人代持股的手法也“帮了大忙”。7月在上海市第二中级人民法院审理的一起借款合同纠纷,被告中只有军利航空及几位旧员工。这些老员工也是因为当初经手该借款的经手人和被迫签字的“担保人”;又如2011年11月,静安区法院审理的几桩票务二级代理商向军利航空追要欠款案,这些二级代理商竟大多不认识金卫国,只知邓莹;而起诉金卫国的案件,也只是放在了长宁区区级法院进行一审。
  “目前据我们所知,检察院起诉金卫国的是‘合同诈骗’和‘非法发行股票’两个罪名。”军利航空案的知情人士告诉记者。
  “金卫国最初把自己的欧爱电子商务有限公司卖给美国史泰博非常成功。据说卖了2000万美元。这让他对并购公司非常有兴趣。据我们了解,之后他以这个思路,又去江苏、深圳、浙江寻找了多家他认为史泰博会有兴趣的公司,试图买下后再转手卖给史泰博。但是都失败了,那些公司史泰博都看不上。”军利航空的一位员工告诉记者,“其实真正的亏损并不是在军利航空造成的,而是早在跟史泰博合作期间,金卫国的经营就产生了一个大窟窿,之后为了获取大量现金流,他买下了军利航空。”
  一份《民事判决书》显示,作为上信实业总裁的金卫国,还曾做过钢铁购销的买卖。2003年上海嘉定希望经济城的一份资料显示,上信实业还曾展望过在当地投建软件开发园、在嘉定参与建设西北物流园区;在嘉定打造包括幼儿园在内的15年一贯制学校等。
  “直至最后一刻,我们这些接触不到公司财务的员工都不知道军利航空会出事。其实像高额返利等,绝对不至于让军利航空亏空几个亿。后来才听说,之所以出现亏空,主要还是在史泰博那边,军利航空只是一个平台。”上述员工称。
  然而,那些与金卫国相关的、却由他人代持股的公司,谁都不能说没有被卷进这次巨骗亏空的可能性;也谁都说不清这些资金究竟去了哪里。
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