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3月，北京。第二届“福布斯·富国2010中国优选理财师评选”大会举行。此次评选的“全国50强”优选理财师中，作为唯一入选的券商理财师，来自国金证券的高级理财顾问郭靓格外引人注目，自信、优雅、大气——郭靓给人的感觉一如她的名字。
从人力资源到理财师
在证券公司工作的女性，给人的印象便是标准的OL气质，在国金证券上海遵义路营业部看到郭靓的时候，这种感觉尤为强烈。
记者了解到，作为“全国50强”的理财师，郭靓竟然不像大多数人想象那样是科班出身。“我是同济大学法学系毕业的，能进入理财这个行业也纯属机缘巧合。”
在进入国金证券之前，郭靓曾供职于一家国内知名的独立第三方理财机构，但是并未直接承担理财相关的工作，而是人力资源部的负责人，“那时候的工作要包含了理财师序列员工的招聘、培训、考核及分支机构的拓展。面对的理财师多了，自己对这个行业有了一些了解和兴趣。”说起自己入行时的规划，郭靓侃侃而谈。“记得在2006～2007年，国内的理财行业刚刚起步，很少有真正意义上的理财师可以招聘。为了做好本职工作，我不断思考和梳理理财师这个职业的特点以及其必须具备的任职条件。”
在与银、证、保、基、信等金融机构从业人员接触的同时，她也与一些高端客户交流理财的需求和对理财师的要求。这一系列的经历，让郭靓重新认识了这个职业，并萌生了成为一位理财师的想法。在一个合适的时机，郭靓转型成为了一名理财师。
客户亦师亦友
面对客户，理财师如何体现自己的价值？郭靓有着自己的见解——始终把客户当做最重要的朋友和最有益的老师，以“半杯水”的谦卑心态面对他们。
“为他们服务，只是我作为朋友为他们提供的一项力所能及的帮助而已。”谈及自己的客户，郭靓举重若轻，言谈举止里充满关心。理财其实并没有想象得高深和复杂。任何事物都是有其简单的规律可循，比如在金融产品方面，“收益永远与风险成正比”这是一条“铁”的规律，“我不会让客户去承担与收益不匹配的风险或向他们夸大收益隐瞒风险，因为我相信总有一天潮水会退去。”郭靓如是说。当客户咨询有关理财方面的问题或需要意见时，郭靓认为，理财师所做的就应该是“知无不言，言无不尽”。她还特别指出，“我不喜欢摆出专业面孔与客户们接触，相处的过程中只有平等、理解、换位思考才能让彼此轻松和了解更多。”
在郭靓看来，理财师的工作有时候就像冰山，大量的后续管理和产品跟踪是水面下看不见的庞然大物，理财师需要面面俱到，才能为客户负责。不间断地接受各类讯息、查阅资料、总结反馈信息已经养成了一种习惯。郭靓说：“在理财师的道路上没有捷径，之所以会比别人走的前面一些，就是因为比别人更勤奋、更努力。”
从事理财工作如同逆水行舟，不进则退，在参加福布斯全国优秀理财师颁奖时，郭靓与一起获奖的同行们交流：“国内的理财行业成长太快，金融市场的发展可用日新月异来形容。每天都有不同的产品在发行，每个月也都有新的政策出台。客户面临着同样的市场，他们有时因为所处环境不同，会比理财师更有机会接触到新鲜事物，如果你是带着‘满杯’的心去面对客户，就永远不能与他们一起成长。始终怀揣着一颗谦卑的求知心，把客户当做老师，多问、多学、多想、多看这样才能带给大家更多的帮助。”
工作家庭息息相关
众所周知，理财师的工作是忙碌的，甚至会牺牲一部分家庭生活时间。如何协调家庭与工作的关系？在郭靓看来，拥有一份自己喜欢的工作更有利于家庭生活的美满。她坦言自己是比较传统的女性，会把家庭放在一个比较重要的位置，平时尽量不把工作状态带进家庭生活中去。“休息日我会多陪伴家人，孩子幼儿园的亲子活动我和先生每次都会积极参加。记住每位家庭成员的生日，并送上带有心意的小礼物。每年都或多或少安排旅游，甚至还会带着孩子出席一些颁奖的活动，让他一起分享我的快乐，也希望通过这种言传身教的方式来帮助孩子树立正确的世界观。”说起自己的儿子，这位颇具职业气质的女性眼里闪烁出母亲特有的温柔光芒。
谈到职业的优势，郭靓称，工作还有助于家庭理财，“这点也很重要，我现在在家里也充当着理财主妇的角色。很多时候，推荐给客户的理财产品，我也会为我和家人作配置，目前为止还很有收获。我的职业也得到了家人的认可，并且都积极支持我的工作。”
说起女性的亲和力，郭靓跟记者讲起一位投资者的故事。“在客户中有一位来着浙江的40多岁的中年女性，希望在上海找到适合自住的独栋别墅。我正好得知在美兰湖附近有较高品质的全装修别墅项目即将开盘，特地去楼盘现场了解具体情况和各项优惠政策。后续安排了看房行程，最终客户对该处别墅非常满意，当场就做了购房决定。随后，我通过银行的朋友及利用自己在法律方面的优势，为她在办理贷款、签署合同、小孩入学等方面陆续提供了各类帮助，久而久之便与她交上了朋友。”用这位太太的话说就是：“从日常的为人处世中，认可了这个人。”郭靓告诉记者，其实为客户理财很简单，面对不同人用不同的态度去面对，很多时候，在为某个家庭配置理财产品时，女性理财师的心思细腻确实会赢得更多的机会。
券商个人理财业务潜力大
为什么会选择国金证券这一券商作为平台，而不选择理财人才相对集中的银行？郭靓坦言，券商虽然在客户服务方面起步比银行和保险要迟一些，但券商拥有丰富的研究资源、优质的项目资源及具备适合培养专业性人才的环境，其未来的发展潜力也是最大的。这一点从国外的经验即可了解，如美林、高盛、摩根等。但是郭靓也指出，由于行业特性，券商未来的主要服务对象为高资产的个人及机构客户，未来资金量较小的个人客户仍然主要由银行、保险等机构提供服务。
郭靓介绍说，国金证券于2009年初便成立了专门服务于1000万元资产以上个人客户的理财服务中心，同时从银行、其他券商以及第三方理财机构招募了一批相应的管理和业务人才，从而有效实现了公司内部资源的充分互换，恰恰是这些懂得多种金融产品知识的具体服务人员的存在，才让个人理财业务的需求变得有的放矢。
生活中的郭靓喜欢画画，喜欢跳舞，她享受与家人在一起的时光，也享受着做自己喜欢的工作带来的乐趣。她欣赏亚里士多德的话：“人生最终价值在于觉醒和思考的能力。”而选择做一名为他人财富增值的理财师，便是实现这种最终价值的过程，为此，她一直在努力。
从人力资源到理财师
在证券公司工作的女性，给人的印象便是标准的OL气质，在国金证券上海遵义路营业部看到郭靓的时候，这种感觉尤为强烈。
记者了解到，作为“全国50强”的理财师，郭靓竟然不像大多数人想象那样是科班出身。“我是同济大学法学系毕业的，能进入理财这个行业也纯属机缘巧合。”
在进入国金证券之前，郭靓曾供职于一家国内知名的独立第三方理财机构，但是并未直接承担理财相关的工作，而是人力资源部的负责人，“那时候的工作要包含了理财师序列员工的招聘、培训、考核及分支机构的拓展。面对的理财师多了，自己对这个行业有了一些了解和兴趣。”说起自己入行时的规划，郭靓侃侃而谈。“记得在2006～2007年，国内的理财行业刚刚起步，很少有真正意义上的理财师可以招聘。为了做好本职工作，我不断思考和梳理理财师这个职业的特点以及其必须具备的任职条件。”
在与银、证、保、基、信等金融机构从业人员接触的同时，她也与一些高端客户交流理财的需求和对理财师的要求。这一系列的经历，让郭靓重新认识了这个职业，并萌生了成为一位理财师的想法。在一个合适的时机，郭靓转型成为了一名理财师。
客户亦师亦友
面对客户，理财师如何体现自己的价值？郭靓有着自己的见解——始终把客户当做最重要的朋友和最有益的老师，以“半杯水”的谦卑心态面对他们。
“为他们服务，只是我作为朋友为他们提供的一项力所能及的帮助而已。”谈及自己的客户，郭靓举重若轻，言谈举止里充满关心。理财其实并没有想象得高深和复杂。任何事物都是有其简单的规律可循，比如在金融产品方面，“收益永远与风险成正比”这是一条“铁”的规律，“我不会让客户去承担与收益不匹配的风险或向他们夸大收益隐瞒风险，因为我相信总有一天潮水会退去。”郭靓如是说。当客户咨询有关理财方面的问题或需要意见时，郭靓认为，理财师所做的就应该是“知无不言，言无不尽”。她还特别指出，“我不喜欢摆出专业面孔与客户们接触，相处的过程中只有平等、理解、换位思考才能让彼此轻松和了解更多。”
在郭靓看来，理财师的工作有时候就像冰山，大量的后续管理和产品跟踪是水面下看不见的庞然大物，理财师需要面面俱到，才能为客户负责。不间断地接受各类讯息、查阅资料、总结反馈信息已经养成了一种习惯。郭靓说：“在理财师的道路上没有捷径，之所以会比别人走的前面一些，就是因为比别人更勤奋、更努力。”
从事理财工作如同逆水行舟，不进则退，在参加福布斯全国优秀理财师颁奖时，郭靓与一起获奖的同行们交流：“国内的理财行业成长太快，金融市场的发展可用日新月异来形容。每天都有不同的产品在发行，每个月也都有新的政策出台。客户面临着同样的市场，他们有时因为所处环境不同，会比理财师更有机会接触到新鲜事物，如果你是带着‘满杯’的心去面对客户，就永远不能与他们一起成长。始终怀揣着一颗谦卑的求知心，把客户当做老师，多问、多学、多想、多看这样才能带给大家更多的帮助。”
工作家庭息息相关
众所周知，理财师的工作是忙碌的，甚至会牺牲一部分家庭生活时间。如何协调家庭与工作的关系？在郭靓看来，拥有一份自己喜欢的工作更有利于家庭生活的美满。她坦言自己是比较传统的女性，会把家庭放在一个比较重要的位置，平时尽量不把工作状态带进家庭生活中去。“休息日我会多陪伴家人，孩子幼儿园的亲子活动我和先生每次都会积极参加。记住每位家庭成员的生日，并送上带有心意的小礼物。每年都或多或少安排旅游，甚至还会带着孩子出席一些颁奖的活动，让他一起分享我的快乐，也希望通过这种言传身教的方式来帮助孩子树立正确的世界观。”说起自己的儿子，这位颇具职业气质的女性眼里闪烁出母亲特有的温柔光芒。
谈到职业的优势，郭靓称，工作还有助于家庭理财，“这点也很重要，我现在在家里也充当着理财主妇的角色。很多时候，推荐给客户的理财产品，我也会为我和家人作配置，目前为止还很有收获。我的职业也得到了家人的认可，并且都积极支持我的工作。”
说起女性的亲和力，郭靓跟记者讲起一位投资者的故事。“在客户中有一位来着浙江的40多岁的中年女性，希望在上海找到适合自住的独栋别墅。我正好得知在美兰湖附近有较高品质的全装修别墅项目即将开盘，特地去楼盘现场了解具体情况和各项优惠政策。后续安排了看房行程，最终客户对该处别墅非常满意，当场就做了购房决定。随后，我通过银行的朋友及利用自己在法律方面的优势，为她在办理贷款、签署合同、小孩入学等方面陆续提供了各类帮助，久而久之便与她交上了朋友。”用这位太太的话说就是：“从日常的为人处世中，认可了这个人。”郭靓告诉记者，其实为客户理财很简单，面对不同人用不同的态度去面对，很多时候，在为某个家庭配置理财产品时，女性理财师的心思细腻确实会赢得更多的机会。
券商个人理财业务潜力大
为什么会选择国金证券这一券商作为平台，而不选择理财人才相对集中的银行？郭靓坦言，券商虽然在客户服务方面起步比银行和保险要迟一些，但券商拥有丰富的研究资源、优质的项目资源及具备适合培养专业性人才的环境，其未来的发展潜力也是最大的。这一点从国外的经验即可了解，如美林、高盛、摩根等。但是郭靓也指出，由于行业特性，券商未来的主要服务对象为高资产的个人及机构客户，未来资金量较小的个人客户仍然主要由银行、保险等机构提供服务。
郭靓介绍说，国金证券于2009年初便成立了专门服务于1000万元资产以上个人客户的理财服务中心，同时从银行、其他券商以及第三方理财机构招募了一批相应的管理和业务人才，从而有效实现了公司内部资源的充分互换，恰恰是这些懂得多种金融产品知识的具体服务人员的存在，才让个人理财业务的需求变得有的放矢。
生活中的郭靓喜欢画画，喜欢跳舞，她享受与家人在一起的时光，也享受着做自己喜欢的工作带来的乐趣。她欣赏亚里士多德的话：“人生最终价值在于觉醒和思考的能力。”而选择做一名为他人财富增值的理财师，便是实现这种最终价值的过程，为此，她一直在努力。