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【摘要】 首先分析河北省产业结构存在的问题,之后通过与环渤海地区其他省市的比较,指出河北省金融业在支持产业结构优化过程中的三点不足。并针对这些不足分别从完善金融环境、增加信贷投入、发展资本市场等三方面提出了完善金融体系,发挥金融支持产业结构优化的政策建议。
【关键词】 产业结构;金融支持;河北省
一、河北省产业结构存在的突出问题
河北省产业结构存在的突出问题并不是产业结构偏重,而是过分依赖能源和资源的消耗,生产初级产品、低端产品,产品附加值较低,企业自主创新能力弱,由此造成产品竞争力差、企业效益低。河北省是一个农业和钢铁大省,河北省的农业、钢铁业还处于初级、低端的生产状态。以钢铁业为例,河北钢铁产品处于低端市场,高附加值、高技术含量产品比重较低。钢材品种仍以中厚板卷、热压窄带刚、小型材为主。除新兴铸管外,技术含量较高、附加值较大、未来市场前景广阔的汽车用钢、交通运输器材用钢、电工钢等,河北省几乎空白,国家产业政策淘汰的热轧窄带钢占全国的比重却接近60%。并且河北钢材出口附加值也较低,2009年上半年河北吨钢出口价格881.34美元,比全国平均出口价格1094.51美元低213.17美元。这主要是因为河北省出口产品中高技术含量和高附加值产品比全国平均水平低。
这种产业结构给污染减排带来了巨大压力。据统计,电力、钢铁、建材三个行业产值占全省31.2%,但大气污染物二氧化硫、烟尘的排放量却分别占全省77.8%和61.2%。更深层次的问题还在于,这种主要以生产高能耗、低附加值产品为支撑的产业结构,在新的经济发展阶段,已经日渐呈现增长乏力、效益递减、活力不足的疲态。据统计,规模以上工业实现利润自2009年9月份以来连续负增长,前8个月同比下降28.2%。钢铁工业主要产成品价格自8月初冲高后已连续9周回落,同比降幅均在30%左右,实现利润下降48.3%;石化工业受价格低迷、产量萎缩等因素制约,实现利润下降39.7%;装备制造业实现利润下降3.3%,三大行业共下拉利润增速27.3个百分点。如果不抓紧提高产品技术含量,培育新的产业动力源,全省经济的可持续发展将会陷入整体乏力的困局。
二、河北省产业结构优化的金融支持不足
1.存贷比偏低。存贷比水平是一个地区经济发展的风向标,反映着金融在区域经济发展中的贡献程度。目前央行规定商业银行最高的存贷比例为75%。天津、山东存贷比较高,基本保持在75%以上,辽宁大体与全国平均水平保持一致,资金利用率较高。北京与河北的存贷比则低于全国水平,北京的存贷比率低是由其总部金融特征决定,并不表明北京金融贡献度低。河北存贷比率低则说明河北省金融产业发展相对滞后。金融对经济的贡献度较低,金融资源配置效率尚低,资金向省外流出较多。
2.信贷投放的行业结构不均衡。截止2009年9月,河北金融机构新增贷款3301.8亿元,增量存贷比为73.6%,同比提高35.9个百分点。金融机构在加大投入保增长的过程中,也实现了自身实力的壮大和效益的提升,但是信贷投放主要集中于钢铁、交通、制造、煤炭、电力等行业,截至2009年9月末,钢铁行业贷款余额1348.18亿元,占全部贷款的10.43%,比年初增加305.81亿元,占全部贷款增量的8.96%。;从投放的企业看,主要集中于国有大型企业,截至2009年8月末,河北中小企业新增贷款仅1019.7亿元,占全部新增贷款的31.8%,这与中小企业对经济发展的贡献不相匹配。值得注意的是,工业企业短期贷款为60.75亿元,比去年同期减少60.27亿元,技术改造贷款新增不足10个亿,可见在信贷投放中,对生产经营性项目及企业自主创新产品的研发等方面的支持力度明显不足。
3.资本市场不发达。自资本市场建立以来,资本市场因其筹资、融资、配置资金功能而对产业结构调整以及经济发展的作用越来越突出,已成为推动经济增长的动力之一。一个地区资本市场的发展状况通过影响资金流向和资金配置效率而影响了该地区的产业结构。不论上市公司数量、股票交易金额、募集资金规模还是开户数量,河北省在五个地区中都是最低的。说明河北省资本市场还不发达,市场的流动性较差。通过资本市场直接融资,促使资金流向高效部门的作用没有充分发挥。
三、优化金融资源配置支持河北产业结构调整的对策建议
1.进一步完善金融生态环境。一是各级政府要带头守信用,不以行政手段干預银行信贷决策,支持国家信贷政策,加大打击逃废债现象,保护金融机构债权的安全;二是加强社会信用体系建设,加快建立信息共享机制,推动建立诚信经济。《河北省社会信用体系建设的实施意见》已经于2009年4月颁布实施,接下来的工作就是如何落实。当前最紧迫的工作是统一信息采集标准,打破信息的部门垄断,先将现有的分散在各部门的信息收集起来,实现共享,提高信息的利(下转第192页)(上接第163页)用效率。
2.根据产业布局调整金融布局,引导金融机构加大信贷投入。一是积极争取在产业密集区域,比如曹妃甸循环经济示范区、沧州渤海新区增加金融机构数量,提升管理级别。二是利用财政补贴、税费减免等优惠政策,引导银行信贷资金向三大支柱产业倾斜;支持三大传统产业调整产品结构;重点支持三大新兴产业,使其加快发展。三是努力提高县域涉农贷款比重,建立和完善县域贷款考核制度,农村金融机构新吸收县域存款的70%、非涉农银行新吸收县域存款的60%要用于支持县域经济,充分服务“三农”,对其因此造成的经营损失提供必要的财政补贴。四是鼓励银行加大中小企业信贷投入,开发符合中小企业实际情况的金融产品,提供差异化、个性化、多样化服务;
3.大力发展资本市场,提高直接融资比重
(1)加大企业上市工作力度。着力组织国有大型企业在国内整体上市,培育一批民营企业到中小企业板上市融资,鼓励和引导创新型中小企业和新兴产业中的优质企业进入创业板、场外柜台交易等多层次资本市场融资。组织符合条件的企业到国际资本市场上市,重点推动一批条件成熟的中小企业、特别是高新技术企业在境外资本市场上市,精心培育香港市场的河北“板块”。
(2)大力发展债券、期货、基金、信托、产权交易市场。搭建地方投融资平台,引导符合条件的企业,通过发行企业债券、公司债券、中期票据和短期融资券筹集资金,拓宽直接融资渠道;引进省外期货公司,促进期货经营机构多元化。根据国家政策和河北省产业发展重点,支持省内投融资机构联合省外规模大、实力强的法人机构组建产业投资基金,促进社会资本向产业资本的转化;积极推进省产权交易中心与京津交易所合作,尽快建立京津冀非上市股份制公司股权、产权交易中心,推动河北省非上市股份制企业股权、产权交易。
参考文献
[1]梁海平.产业结构调整中金融支持的地区比较[J].当代经济.2009(2)上:47～49
[2]范方志,张立军,张少林.西部地区金融结构与产业结构的关系探讨[J].南方金融.2003(12):27～30
[3]杨小玲.中国金融发展的产业结构优化效应研究[J].区域金融研究.2009(7):30～34
[4]马洪娟.产业结构优化中金融支持措施的国际比较及对广东的启示[J].改革与战略.2009(5):183～186
[5]钱水土,金娇.区域金融结构优化与浙江产业结构的转型升级[J]. 浙江金融.2009(8):19～20
[6]杨兆廷,卢佳爱.金融与河北省产业结构升级的实证研究[J].金融经济.2009(10):209～211
注:本文为河北省软科学课题“河北省金融服务业发展路径研究”(09457202D)阶段性成果。
【关键词】 产业结构;金融支持;河北省
一、河北省产业结构存在的突出问题
河北省产业结构存在的突出问题并不是产业结构偏重,而是过分依赖能源和资源的消耗,生产初级产品、低端产品,产品附加值较低,企业自主创新能力弱,由此造成产品竞争力差、企业效益低。河北省是一个农业和钢铁大省,河北省的农业、钢铁业还处于初级、低端的生产状态。以钢铁业为例,河北钢铁产品处于低端市场,高附加值、高技术含量产品比重较低。钢材品种仍以中厚板卷、热压窄带刚、小型材为主。除新兴铸管外,技术含量较高、附加值较大、未来市场前景广阔的汽车用钢、交通运输器材用钢、电工钢等,河北省几乎空白,国家产业政策淘汰的热轧窄带钢占全国的比重却接近60%。并且河北钢材出口附加值也较低,2009年上半年河北吨钢出口价格881.34美元,比全国平均出口价格1094.51美元低213.17美元。这主要是因为河北省出口产品中高技术含量和高附加值产品比全国平均水平低。
这种产业结构给污染减排带来了巨大压力。据统计,电力、钢铁、建材三个行业产值占全省31.2%,但大气污染物二氧化硫、烟尘的排放量却分别占全省77.8%和61.2%。更深层次的问题还在于,这种主要以生产高能耗、低附加值产品为支撑的产业结构,在新的经济发展阶段,已经日渐呈现增长乏力、效益递减、活力不足的疲态。据统计,规模以上工业实现利润自2009年9月份以来连续负增长,前8个月同比下降28.2%。钢铁工业主要产成品价格自8月初冲高后已连续9周回落,同比降幅均在30%左右,实现利润下降48.3%;石化工业受价格低迷、产量萎缩等因素制约,实现利润下降39.7%;装备制造业实现利润下降3.3%,三大行业共下拉利润增速27.3个百分点。如果不抓紧提高产品技术含量,培育新的产业动力源,全省经济的可持续发展将会陷入整体乏力的困局。
二、河北省产业结构优化的金融支持不足
1.存贷比偏低。存贷比水平是一个地区经济发展的风向标,反映着金融在区域经济发展中的贡献程度。目前央行规定商业银行最高的存贷比例为75%。天津、山东存贷比较高,基本保持在75%以上,辽宁大体与全国平均水平保持一致,资金利用率较高。北京与河北的存贷比则低于全国水平,北京的存贷比率低是由其总部金融特征决定,并不表明北京金融贡献度低。河北存贷比率低则说明河北省金融产业发展相对滞后。金融对经济的贡献度较低,金融资源配置效率尚低,资金向省外流出较多。
2.信贷投放的行业结构不均衡。截止2009年9月,河北金融机构新增贷款3301.8亿元,增量存贷比为73.6%,同比提高35.9个百分点。金融机构在加大投入保增长的过程中,也实现了自身实力的壮大和效益的提升,但是信贷投放主要集中于钢铁、交通、制造、煤炭、电力等行业,截至2009年9月末,钢铁行业贷款余额1348.18亿元,占全部贷款的10.43%,比年初增加305.81亿元,占全部贷款增量的8.96%。;从投放的企业看,主要集中于国有大型企业,截至2009年8月末,河北中小企业新增贷款仅1019.7亿元,占全部新增贷款的31.8%,这与中小企业对经济发展的贡献不相匹配。值得注意的是,工业企业短期贷款为60.75亿元,比去年同期减少60.27亿元,技术改造贷款新增不足10个亿,可见在信贷投放中,对生产经营性项目及企业自主创新产品的研发等方面的支持力度明显不足。
3.资本市场不发达。自资本市场建立以来,资本市场因其筹资、融资、配置资金功能而对产业结构调整以及经济发展的作用越来越突出,已成为推动经济增长的动力之一。一个地区资本市场的发展状况通过影响资金流向和资金配置效率而影响了该地区的产业结构。不论上市公司数量、股票交易金额、募集资金规模还是开户数量,河北省在五个地区中都是最低的。说明河北省资本市场还不发达,市场的流动性较差。通过资本市场直接融资,促使资金流向高效部门的作用没有充分发挥。
三、优化金融资源配置支持河北产业结构调整的对策建议
1.进一步完善金融生态环境。一是各级政府要带头守信用,不以行政手段干預银行信贷决策,支持国家信贷政策,加大打击逃废债现象,保护金融机构债权的安全;二是加强社会信用体系建设,加快建立信息共享机制,推动建立诚信经济。《河北省社会信用体系建设的实施意见》已经于2009年4月颁布实施,接下来的工作就是如何落实。当前最紧迫的工作是统一信息采集标准,打破信息的部门垄断,先将现有的分散在各部门的信息收集起来,实现共享,提高信息的利(下转第192页)(上接第163页)用效率。
2.根据产业布局调整金融布局,引导金融机构加大信贷投入。一是积极争取在产业密集区域,比如曹妃甸循环经济示范区、沧州渤海新区增加金融机构数量,提升管理级别。二是利用财政补贴、税费减免等优惠政策,引导银行信贷资金向三大支柱产业倾斜;支持三大传统产业调整产品结构;重点支持三大新兴产业,使其加快发展。三是努力提高县域涉农贷款比重,建立和完善县域贷款考核制度,农村金融机构新吸收县域存款的70%、非涉农银行新吸收县域存款的60%要用于支持县域经济,充分服务“三农”,对其因此造成的经营损失提供必要的财政补贴。四是鼓励银行加大中小企业信贷投入,开发符合中小企业实际情况的金融产品,提供差异化、个性化、多样化服务;
3.大力发展资本市场,提高直接融资比重
(1)加大企业上市工作力度。着力组织国有大型企业在国内整体上市,培育一批民营企业到中小企业板上市融资,鼓励和引导创新型中小企业和新兴产业中的优质企业进入创业板、场外柜台交易等多层次资本市场融资。组织符合条件的企业到国际资本市场上市,重点推动一批条件成熟的中小企业、特别是高新技术企业在境外资本市场上市,精心培育香港市场的河北“板块”。
(2)大力发展债券、期货、基金、信托、产权交易市场。搭建地方投融资平台,引导符合条件的企业,通过发行企业债券、公司债券、中期票据和短期融资券筹集资金,拓宽直接融资渠道;引进省外期货公司,促进期货经营机构多元化。根据国家政策和河北省产业发展重点,支持省内投融资机构联合省外规模大、实力强的法人机构组建产业投资基金,促进社会资本向产业资本的转化;积极推进省产权交易中心与京津交易所合作,尽快建立京津冀非上市股份制公司股权、产权交易中心,推动河北省非上市股份制企业股权、产权交易。
参考文献
[1]梁海平.产业结构调整中金融支持的地区比较[J].当代经济.2009(2)上:47～49
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[5]钱水土,金娇.区域金融结构优化与浙江产业结构的转型升级[J]. 浙江金融.2009(8):19～20
[6]杨兆廷,卢佳爱.金融与河北省产业结构升级的实证研究[J].金融经济.2009(10):209～211
注:本文为河北省软科学课题“河北省金融服务业发展路径研究”(09457202D)阶段性成果。