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中国A民银行副行长潘功胜在2015青岛·中国财富论坛上指出：“试验区建设开局良好，已经开始形成良好的市场聚集效应和氛围，远远好于我们在方案设计之初阶段的预期。”
中国经济总量已跃居全球第二，快速积累的社会财富产生了旺盛的财富管理需求，而作为区域经济中心城市和沿海开放城市的青岛，因自身坚实的经济基础、完善的金融体系、优越的自然环境，争创和建设财富管理金融综合改革试验区。
2014年2月，国务院批复《青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案》，青岛市成为以财富管理为主题的金融综合改革试验区。
“每个试验区都承担着不同的功能，那么青岛的财富管理金融综合改革试验区，突出的就是财富管理对外功能。”青岛市金融办主任白光昭接收采访时表示：“经过近40年改革开放的发展，国家富了起来，老百姓的腰包也鼓起来了。在这种情况下，整个财富管理就提上了议程。我们也注意到最近国务院又有一些新的金融改革试验区，政府和金融机构都要积极应对现在金融财富管理的新形势，青岛市委市政府决策，要争创全国的财富管理中心城市！”
多项创新试点政策率先实施
中国人民银行副行长潘功胜在2015青岛·中国财富论坛上指出：“试验区建设开局良好，已经开始形成良好的市场聚集效应和氛围，远远好于我们在方案设计之初阶段的预期。”
在财富管理政策改革创新方面，合格境内有限合伙人（QDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP）等跨境投融资创新政策在青岛率先突破，在全国首次将QDLP境外投资范围拓展到境外一级市场投资并购和有监管的大宗商品交易市场。目前，7家合格境内外有限合伙人（QDLP/QFLP）基金进入批筹阶段。
今年6月，青岛成为全国首个允许境内企业从韩国银行机构借入人民币资金的试点地区。
跨境人民币贷款业务是指境内企业可从境外银行机构直接借入人民币资金用于境内生产经营。按照目前政策规定，中资企业借用外债需单独申请外债指标，很难获得境外融资。此次青岛获批跨境人民币贷款试点，为我市企业借用境外低成本人民币资金打开了政策通道。
记者从人民银行青岛市中心支行获悉，截止到2015年11月，有24家企业获得韩国银行机构发放的跨境人民币业务达25亿元，实际汇入提款21亿元，在同批试点城市中（广州、珠海、厦门、泉州、昆山）居首位，平均贷款利率3.9%，可为企业节约财务费用近5000万元。不仅有效拓宽了企业融资渠道，降低融资成本，促进青岛市对韩贸易投资便利化，深化中韩金融合作，而且形成跨境人民币贷款的“青岛经验”将推广至全省。
而随着外商投资企业资本金意愿结汇、直接投资外汇登记下放银行办理、跨国企业集团人民币集中运营管理、跨国公司外汇资金集中运营管理、青岛保税港区贸易项下前置美元保证金制度等创新政策顺利实施，为青岛市实体经济发展和境内外投融资便利化提供了更加有力的政策支持。
财富管理特色机构相继落地
今年以来，在市委、市政府正确领导和各方面的大力支持下，试验区围绕政策争取、项目引进、交流合作、平台搭建、宣传推介等关键环节加大工作力度，取得积极进展。
重点财富管理项目跟踪调度工作机制建立，加大与各类金融机构及财富管理机构总部的沟通对接，各类特色财富管理机构呈现加速聚集态势。
伴随着工商银行瑞华国银投资管理公司落户青岛，多家大型金融机构达成将财富管理相关子公司落户青岛的意向。
8月28日，浦发银行私人银行青岛分部成立，作为银行机构总部在青岛设立的第11家私人银行。浦发银行私人银行紧紧围绕着家庭财富管理与企业传承发展，打造以资产管理和顾问咨询为核心的个性化、“管家式”的服务，为可管理资产超过人民币800万元的高净值个人客户和家族提供专属服务。
青岛市金融办提供的数据表明，截至2015年上半年，全市私人银行管理资产总额达618.1亿元，上半年新增管理资产额111亿元，比年初增长21.9%；管理客户数达6030人，比年初增长15%。市金融办负责人表示，围绕财富管理新型业态率先开展了工商登记注册试点，特色化、专业化财富管理机构提供发展平台，凸显了试验区先行先试的“试验田”功能。
重点金融合作项目深入推进
境内合作方面，围绕财富管理密集开展专业化定向招商推介活动50余次。市政府与光大银行、工商银行等金融机构总部签署支持试验区建设战略合作协议，围绕财富管理资金、机构、市场等资源聚集达成数十项合作意向。市政府与中国金融四十人论坛签署战略合作框架协议，双方在青岛建设中国金融四十人学院、研究院和基金会3个全国非营利性法人机构，开展专业人才培养和高端研讨活动，打造“国内领先，国际一流”的金融商学院。与中国人民大学合作，培养财富管理专业硕士研究生。与上海财经大学合作建设的青岛财富管理研究院正式运营并于10月份开始招生。山东大学财富管理风险控制实验室即将挂牌。
境外合作方面，举办了山东（青岛）——新加坡财富管理与金融合作圆桌会议、青岛——英国财富管理发展交流会、青岛——釜山金融合作圆桌会议等主题交流活动，面向英国、意大利、以色列、新加坡、日本、韩国和我国香港等国际财富管理中心开展多次专题推介，并与当地政府部门以及国际金融机构总部建立了长效合作机制，为引入境外财富管理资源搭建了平台。意大利联合圣保罗财富管理公司等境外知名财富管理机构进入落户筹备阶段。
财富管理要素平台启动建设
青岛国际海洋产权交易中心于5月4日获得市政府批复，目前已实现挂牌交易1245万元；海尔联合商业信用资产交易中心正在加紧开业准备；青岛国富金融资产交易中心、市场登记清算中心、青岛软件和信息服务交易中心、青岛艺术品交易中心已经市政府研究并批准筹建。青岛衍生品交易中心、万通壳重组，设立合资证券公司、小微证券公司及期货公司引进等各项工作都在稳步推进之中。青岛蓝海股权交易中心在国内同业中推出首单财富管理交易产品，挂牌企业223家，展示企业1400多家，累计实现融资23.4亿元。
为支持青岛市基金业集聚发展，2015年7月31日，市政府办公厅印发《关于加快基金业集聚发展的意见》，同时，青岛市借鉴境内外基金业集聚发展的成功经验，加快资本大厦、PE中心、财富汇、基金家园、财富岛、基金园区等载体建设，加快引进PE、VC和各类金融机构集聚发展，已聚集各类基金超过100支，打造财富管理新亮点。
2015年6月，中国投资基金业协会夏季论坛之后，相关区市分别与160多家基金对接，工银瑞信、南方基金、天弘基金、中融基金等24家国内知名基金公司已达成合作设立基金机构的意向。截至9月底，在工商注册的经营范围中包含股权投资（风险投资、创业投资、产业投资）的企业有300多家，注册资本近500亿元。推动成立青岛财富管理基金业协会，积极探索基金与证券、银行的跨界合作金融创新试点，财富管理多层次市场功能不断完善。
金融资本市场蓬勃发展
2015年，资本市场坚持以财富管理为主线，以多层次资本市场建设为重点，全市企业上市、新三板挂牌、蓝海股权交易中心、金融市场建设、基金业集聚发展等方面取得全面发展。2015年新增上市公司5家，培育重点拟上市企业80家。
截至目前，全市共有境内外上市企业40家，发行股票43只，企业通过上市累计融资529亿元。新三板企业挂牌势头良好，目前已达40家，另有18家企业正在股转系统排队待审，培育重点拟挂牌企业90家，累计融资9.3亿元。蓝海挂牌企业已达到269家，展示企业1409家，实现多元化融资27.49亿元，为全市中小微企业搭建了提供融资服务的综合性融资平台。
小额贷款行业整体实力也在不断加强，今年全市新设小额贷款公司6家，新增行业注册资本金18亿余元。全市小贷行业1-9月份涉农贷款累计15亿余元、余额21亿元，小微企业贷款累计约58.00亿元、余额48亿元。
未来，青岛将积极种好中国财富管理改革创新的“试验田”，并最终把青岛建设成为面向国际的财富管理中心城市。在这一过程中，也将切实带动青岛经济的转型升级，为经济发展和社会民生带来实实在在的好处。
中国经济总量已跃居全球第二，快速积累的社会财富产生了旺盛的财富管理需求，而作为区域经济中心城市和沿海开放城市的青岛，因自身坚实的经济基础、完善的金融体系、优越的自然环境，争创和建设财富管理金融综合改革试验区。
2014年2月，国务院批复《青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案》，青岛市成为以财富管理为主题的金融综合改革试验区。
“每个试验区都承担着不同的功能，那么青岛的财富管理金融综合改革试验区，突出的就是财富管理对外功能。”青岛市金融办主任白光昭接收采访时表示：“经过近40年改革开放的发展，国家富了起来，老百姓的腰包也鼓起来了。在这种情况下，整个财富管理就提上了议程。我们也注意到最近国务院又有一些新的金融改革试验区，政府和金融机构都要积极应对现在金融财富管理的新形势，青岛市委市政府决策，要争创全国的财富管理中心城市！”
多项创新试点政策率先实施
中国人民银行副行长潘功胜在2015青岛·中国财富论坛上指出：“试验区建设开局良好，已经开始形成良好的市场聚集效应和氛围，远远好于我们在方案设计之初阶段的预期。”
在财富管理政策改革创新方面，合格境内有限合伙人（QDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP）等跨境投融资创新政策在青岛率先突破，在全国首次将QDLP境外投资范围拓展到境外一级市场投资并购和有监管的大宗商品交易市场。目前，7家合格境内外有限合伙人（QDLP/QFLP）基金进入批筹阶段。
今年6月，青岛成为全国首个允许境内企业从韩国银行机构借入人民币资金的试点地区。
跨境人民币贷款业务是指境内企业可从境外银行机构直接借入人民币资金用于境内生产经营。按照目前政策规定，中资企业借用外债需单独申请外债指标，很难获得境外融资。此次青岛获批跨境人民币贷款试点，为我市企业借用境外低成本人民币资金打开了政策通道。
记者从人民银行青岛市中心支行获悉，截止到2015年11月，有24家企业获得韩国银行机构发放的跨境人民币业务达25亿元，实际汇入提款21亿元，在同批试点城市中（广州、珠海、厦门、泉州、昆山）居首位，平均贷款利率3.9%，可为企业节约财务费用近5000万元。不仅有效拓宽了企业融资渠道，降低融资成本，促进青岛市对韩贸易投资便利化，深化中韩金融合作，而且形成跨境人民币贷款的“青岛经验”将推广至全省。
而随着外商投资企业资本金意愿结汇、直接投资外汇登记下放银行办理、跨国企业集团人民币集中运营管理、跨国公司外汇资金集中运营管理、青岛保税港区贸易项下前置美元保证金制度等创新政策顺利实施，为青岛市实体经济发展和境内外投融资便利化提供了更加有力的政策支持。
财富管理特色机构相继落地
今年以来，在市委、市政府正确领导和各方面的大力支持下，试验区围绕政策争取、项目引进、交流合作、平台搭建、宣传推介等关键环节加大工作力度，取得积极进展。
重点财富管理项目跟踪调度工作机制建立，加大与各类金融机构及财富管理机构总部的沟通对接，各类特色财富管理机构呈现加速聚集态势。
伴随着工商银行瑞华国银投资管理公司落户青岛，多家大型金融机构达成将财富管理相关子公司落户青岛的意向。
8月28日，浦发银行私人银行青岛分部成立，作为银行机构总部在青岛设立的第11家私人银行。浦发银行私人银行紧紧围绕着家庭财富管理与企业传承发展，打造以资产管理和顾问咨询为核心的个性化、“管家式”的服务，为可管理资产超过人民币800万元的高净值个人客户和家族提供专属服务。
青岛市金融办提供的数据表明，截至2015年上半年，全市私人银行管理资产总额达618.1亿元，上半年新增管理资产额111亿元，比年初增长21.9%；管理客户数达6030人，比年初增长15%。市金融办负责人表示，围绕财富管理新型业态率先开展了工商登记注册试点，特色化、专业化财富管理机构提供发展平台，凸显了试验区先行先试的“试验田”功能。
重点金融合作项目深入推进
境内合作方面，围绕财富管理密集开展专业化定向招商推介活动50余次。市政府与光大银行、工商银行等金融机构总部签署支持试验区建设战略合作协议，围绕财富管理资金、机构、市场等资源聚集达成数十项合作意向。市政府与中国金融四十人论坛签署战略合作框架协议，双方在青岛建设中国金融四十人学院、研究院和基金会3个全国非营利性法人机构，开展专业人才培养和高端研讨活动，打造“国内领先，国际一流”的金融商学院。与中国人民大学合作，培养财富管理专业硕士研究生。与上海财经大学合作建设的青岛财富管理研究院正式运营并于10月份开始招生。山东大学财富管理风险控制实验室即将挂牌。
境外合作方面，举办了山东（青岛）——新加坡财富管理与金融合作圆桌会议、青岛——英国财富管理发展交流会、青岛——釜山金融合作圆桌会议等主题交流活动，面向英国、意大利、以色列、新加坡、日本、韩国和我国香港等国际财富管理中心开展多次专题推介，并与当地政府部门以及国际金融机构总部建立了长效合作机制，为引入境外财富管理资源搭建了平台。意大利联合圣保罗财富管理公司等境外知名财富管理机构进入落户筹备阶段。
财富管理要素平台启动建设
青岛国际海洋产权交易中心于5月4日获得市政府批复，目前已实现挂牌交易1245万元；海尔联合商业信用资产交易中心正在加紧开业准备；青岛国富金融资产交易中心、市场登记清算中心、青岛软件和信息服务交易中心、青岛艺术品交易中心已经市政府研究并批准筹建。青岛衍生品交易中心、万通壳重组，设立合资证券公司、小微证券公司及期货公司引进等各项工作都在稳步推进之中。青岛蓝海股权交易中心在国内同业中推出首单财富管理交易产品，挂牌企业223家，展示企业1400多家，累计实现融资23.4亿元。
为支持青岛市基金业集聚发展，2015年7月31日，市政府办公厅印发《关于加快基金业集聚发展的意见》，同时，青岛市借鉴境内外基金业集聚发展的成功经验，加快资本大厦、PE中心、财富汇、基金家园、财富岛、基金园区等载体建设，加快引进PE、VC和各类金融机构集聚发展，已聚集各类基金超过100支，打造财富管理新亮点。
2015年6月，中国投资基金业协会夏季论坛之后，相关区市分别与160多家基金对接，工银瑞信、南方基金、天弘基金、中融基金等24家国内知名基金公司已达成合作设立基金机构的意向。截至9月底，在工商注册的经营范围中包含股权投资（风险投资、创业投资、产业投资）的企业有300多家，注册资本近500亿元。推动成立青岛财富管理基金业协会，积极探索基金与证券、银行的跨界合作金融创新试点，财富管理多层次市场功能不断完善。
金融资本市场蓬勃发展
2015年，资本市场坚持以财富管理为主线，以多层次资本市场建设为重点，全市企业上市、新三板挂牌、蓝海股权交易中心、金融市场建设、基金业集聚发展等方面取得全面发展。2015年新增上市公司5家，培育重点拟上市企业80家。
截至目前，全市共有境内外上市企业40家，发行股票43只，企业通过上市累计融资529亿元。新三板企业挂牌势头良好，目前已达40家，另有18家企业正在股转系统排队待审，培育重点拟挂牌企业90家，累计融资9.3亿元。蓝海挂牌企业已达到269家，展示企业1409家，实现多元化融资27.49亿元，为全市中小微企业搭建了提供融资服务的综合性融资平台。
小额贷款行业整体实力也在不断加强，今年全市新设小额贷款公司6家，新增行业注册资本金18亿余元。全市小贷行业1-9月份涉农贷款累计15亿余元、余额21亿元，小微企业贷款累计约58.00亿元、余额48亿元。
未来，青岛将积极种好中国财富管理改革创新的“试验田”，并最终把青岛建设成为面向国际的财富管理中心城市。在这一过程中，也将切实带动青岛经济的转型升级，为经济发展和社会民生带来实实在在的好处。